خبير جرائم غسيل أموال معتمد
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
خبير جرائم غسيل أموال معتمد
نبذة عن البرنامج
تواجه البنوك وشركات الصرافة والتأمين والعقار والمهن غير المالية المحددة متطلبات متزايدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مع تقييمات متبادلة دورية لدول المنطقة. يشرح البرنامج مراحل غسل الأموال وأساليبه الحديثة، وتوصيات مجموعة العمل المالي (FATF)، والنهج القائم على المخاطر، وإجراءات العناية الواجبة واعرف عميلك والعناية المعززة للأشخاص المعرضين سياسيًا، ورصد العمليات المشبوهة والإبلاغ عنها لوحدات المعلومات المالية، والعقوبات المالية المستهدفة، وبناء برنامج امتثال فعال.
مخرجات التعلم
- ✓تحليل حالة غسل أموال وتحديد مراحل الإيداع والتمويه والدمج وأدواتها.
- ✓إعداد تقييم مخاطر غسل الأموال على مستوى المؤسسة حسب العملاء والمنتجات والقنوات والجغرافيا.
- ✓تطبيق إجراءات العناية الواجبة والعناية المعززة على العملاء عاليي المخاطر والأشخاص المعرضين سياسيًا.
- ✓تحليل مؤشرات الاشتباه في معاملات وإعداد بلاغ معاملة مشبوهة مكتمل العناصر.
- ✓تقييم برنامج الامتثال من حيث السياسات والتدريب والرقابة والتدقيق المستقل.
- ✓تطبيق متطلبات العقوبات المالية المستهدفة وفحص الأسماء على قوائم الحظر.
الفئة المستهدفة
- مسؤولو الإبلاغ عن غسل الأموال ومسؤولو الالتزام
- محللو العمليات المشبوهة ومراقبو المعاملات
- المدققون الداخليون في المؤسسات المالية
- المحققون الماليون في الجهات الرقابية والأمنية
المحاور العلمية التفصيلية
01مفهوم غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- مراحل غسل الأموال وخصائص كل مرحلة
- الجرائم الأصلية وعلاقتها بجريمة الغسل
- الفرق بين غسل الأموال وتمويل الإرهاب
02الإطار الدولي والإقليمي
- توصيات مجموعة العمل المالي (FATF)
- التقييمات المتبادلة ودور مجموعة MENAFATF
- التشريعات الوطنية ووحدات المعلومات المالية في دول الخليج
03النهج القائم على المخاطر
- التقييم الوطني والمؤسسي للمخاطر
- تصنيف العملاء والمنتجات والقنوات
- مخاطر الأصول الافتراضية والتقنيات المالية الحديثة
04العناية الواجبة واعرف عميلك
- التحقق من الهوية والمستفيد الحقيقي
- العناية المعززة والأشخاص المعرضون سياسيًا
- التحديث المستمر لبيانات العملاء
05الرصد والإبلاغ
- أنظمة مراقبة المعاملات ومؤشرات الاشتباه
- إعداد بلاغ المعاملة المشبوهة وحظر التنبيه
- العقوبات المالية المستهدفة وفحص القوائم
06برنامج الامتثال والتحقيق
- مكونات برنامج الامتثال الفعال
- التدقيق المستقل واختبار الضوابط
- التحقيق المالي وتتبع الأموال
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعد المشارك تقييم مخاطر غسل أموال لمؤسسة مالية خليجية مقدمة، ويحلل ملف عميل عالي المخاطر بإجراءات العناية المعززة، ويصوغ بلاغ معاملة مشبوهة لحالة مقدمة مع مبررات الاشتباه.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.