كشف الاحتيال والوقاية منه في مجال التأمين
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
كشف الاحتيال والوقاية منه في مجال التأمين
نبذة عن البرنامج
يستنزف الاحتيال التأميني جزءًا من أقساط حملة الوثائق ويرفع تكلفة التأمين على الجميع، ويتخذ في الخليج صورًا متكررة في تأمين المركبات والتأمين الصحي. يتناول البرنامج أنواع الاحتيال في الاكتتاب والمطالبات ومن داخل الشركة ومن الوسطاء، ومؤشرات الإنذار في كل منها، وتحليل البيانات وقواعد الرصد الآلي وتحليل الشبكات لاكتشاف الحلقات المنظمة، وإجراءات التحقيق في المطالبات المشتبه بها، وبناء إطار لمكافحة الاحتيال في شركة التأمين يتسق مع متطلبات الجهات الرقابية على التأمين.
مخرجات التعلم
- ✓تصنيف حالات الاحتيال التأميني حسب مصدرها في الاكتتاب أو المطالبات أو الداخل أو الوسطاء.
- ✓تحديد مؤشرات الإنذار في مطالبات المركبات والتأمين الصحي والممتلكات.
- ✓تصميم قواعد رصد آلي لتصنيف المطالبات حسب درجة مخاطر الاحتيال.
- ✓إجراء تحقيق في مطالبة مشتبه بها يشمل المستندات والمعاينة والمقابلة.
- ✓إعداد سياسة لمكافحة الاحتيال في شركة تأمين تحدد الأدوار والضوابط والإبلاغ.
- ✓قياس أثر برنامج المكافحة بمؤشرات مثل نسبة الاكتشاف والمبالغ المستردة.
الفئة المستهدفة
- محققو المطالبات ووحدات مكافحة الاحتيال في شركات التأمين
- مسؤولو تسوية المطالبات ومديرو أقسامها
- مسؤولو الاكتتاب والامتثال في شركات التأمين
- المدققون الداخليون في شركات التأمين وشركات إدارة المطالبات الطبية
المحاور العلمية التفصيلية
01الاحتيال التأميني ومجالاته
- تعريف الاحتيال التأميني وأثره على الصناعة
- الاحتيال المدبر والاحتيال الانتهازي
- الاحتيال في الاكتتاب والمطالبات ومن الداخل والوسطاء
02مؤشرات الإنذار حسب نوع التأمين
- تأمين المركبات والحوادث المفتعلة
- التأمين الصحي والفوترة المبالغ فيها
- تأمين الممتلكات والحريق
03تحليل البيانات والرصد الآلي
- قواعد الرصد ونماذج تقييم المخاطر
- تحليل الشبكات لاكتشاف الحلقات المنظمة
- تبادل البيانات بين الشركات على مستوى القطاع
04التحقيق في المطالبات
- فتح ملف التحقيق وجمع المستندات
- المعاينة الميدانية والخبرة الفنية
- مقابلات المطالبين والشهود
05إطار مكافحة الاحتيال
- السياسة والحوكمة والأدوار
- ضوابط الاكتتاب والمطالبات والمدفوعات
- التوعية والإبلاغ وحماية المبلغين
06المتابعة والإجراءات النظامية
- الإبلاغ للجهات الرقابية والجهات المختصة
- استرداد المبالغ ورفض المطالبات
- مؤشرات أداء برنامج المكافحة
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يحلل المشارك عينة من مطالبات تأمين مركبات أو تأمين صحي مقدمة لشركة خليجية: يطبق قواعد رصد لتصنيفها حسب المخاطر، ويحقق في مطالبتين مشتبه بهما، ويقترح خمسة ضوابط ومؤشرات لقياس أثرها.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.
الشهادة الجامعية والاعتماد الدولي
شهادة مهنية معتمدة من جامعة سيتي ماليزيا في كشف الاحتيال والوقاية منه في مجال التأمين
واعتماد دولي من مجموعة المراجعين الدوليين