عمليات غسيل الأموال وكيفية مكافحتها
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
عمليات غسيل الأموال وكيفية مكافحتها
نبذة عن البرنامج
تخضع المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة في دول الخليج لمتطلبات صارمة لمكافحة غسل الأموال، وتقيَّم فاعليتها في جولات التقييم المتبادل لمجموعة العمل المالي (FATF). يشرح البرنامج مراحل غسل الأموال وأنماطه الشائعة في المنطقة كالغسل عبر التجارة والعقار والذهب والشركات الصورية، ثم يبني أدوات المكافحة: تقييم المخاطر، والعناية الواجبة واعرف عميلك، والأشخاص المعرضين سياسيًا، ومراقبة العمليات، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى وحدة المعلومات المالية.
مخرجات التعلم
- ✓شرح مراحل الإيداع والتمويه والدمج وربطها بأنماط غسل أموال واقعية في المنطقة.
- ✓إعداد تقييم مخاطر غسل أموال على مستوى المؤسسة يشمل العملاء والمنتجات والقنوات والمناطق.
- ✓تطبيق إجراءات العناية الواجبة المبسطة والمعززة وتحديد المستفيد الحقيقي لعميل اعتباري.
- ✓تحليل تنبيهات أنظمة مراقبة العمليات وتمييز الإنذار الكاذب من النشاط المشبوه فعلًا.
- ✓صياغة بلاغ معاملة مشبوهة مكتمل العناصر لوحدة المعلومات المالية.
- ✓تقييم برنامج مكافحة قائم في ضوء توصيات FATF وتحديد فجواته.
الفئة المستهدفة
- مسؤولو الامتثال ومكافحة غسل الأموال في البنوك وشركات الصرافة
- موظفو فرق اعرف عميلك ومراقبة العمليات
- المدققون الداخليون المكلفون بمراجعة برامج المكافحة
- مسؤولو الامتثال في شركات العقار وتجارة الذهب والمجوهرات
المحاور العلمية التفصيلية
01مفهوم غسل الأموال ومراحله
- الإيداع والتمويه والدمج
- الجرائم الأصلية والعلاقة بتمويل الإرهاب
- الأثر على المؤسسة والاقتصاد والسمعة
02الإطار الدولي والخليجي
- توصيات FATF والتقييم المتبادل
- الأطر الوطنية للمكافحة في دول الخليج
- دور وحدات المعلومات المالية والجهات الرقابية
03أنماط غسل الأموال
- الغسل القائم على التجارة
- العقار والذهب والسلع عالية القيمة
- الشركات الصورية والأصول الافتراضية
04المنهج القائم على المخاطر
- تقييم المخاطر المؤسسي
- تصنيف مخاطر العملاء
- العناية الواجبة المبسطة والمعززة والمستفيد الحقيقي
05المراقبة والإبلاغ
- أنظمة مراقبة العمليات وسيناريوهاتها
- تحليل التنبيهات وتوثيقها
- إعداد بلاغ المعاملة المشبوهة وحظر التنبيه
06حوكمة البرنامج وفاعليته
- مسؤوليات مسؤول الامتثال والإدارة العليا
- التدريب والتوعية وحفظ السجلات
- المراجعة المستقلة لبرنامج المكافحة
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعد المشارك لمؤسسة مالية خليجية تقييم مخاطر غسل أموال لخط أعمال محدد، ويطبق العناية المعززة على ملف عميل اعتباري مقدم، ويحلل ثلاثة تنبيهات من نظام المراقبة، ويصوغ بلاغ معاملة مشبوهة لإحداها.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.