دورة أساسيات الاستثمار
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
دورة أساسيات الاستثمار
نبذة عن البرنامج
يقدّم البرنامج مدخلًا منهجيًا إلى الاستثمار لمن يتخذ قرارات استثمارية شخصية أو مؤسسية لأول مرة، فيشرح القيمة الزمنية للنقود، والعلاقة بين العائد والمخاطرة، وفئات الأصول الرئيسية من أسهم وسندات وصكوك وصناديق استثمار وصناديق الريت العقارية، ومبادئ التنويع وتوزيع الأصول. ويتناول قراءة نشرة الصندوق ورسومه، والضوابط الشرعية للاستثمار، وحقوق المستثمر لدى هيئات السوق المالية الخليجية، وكيفية تمييز عروض الاحتيال الاستثماري.
مخرجات التعلم
- ✓حساب القيمة المستقبلية والحالية لمبالغ استثمارية باستخدام العائد المركب.
- ✓مقارنة فئات الأصول الرئيسية من حيث العائد المتوقع والمخاطرة والسيولة.
- ✓حساب العائد الكلي لسهم أو صك يشمل التوزيعات والتغير في السعر.
- ✓قراءة نشرة صندوق استثماري وتحديد استراتيجيته ورسومه ومخاطره.
- ✓بناء توزيع أصول مبدئي يتناسب مع الهدف والأفق الزمني ودرجة تحمل المخاطر.
- ✓تمييز مؤشرات عروض الاحتيال الاستثماري والتحقق من ترخيص الجهة مقدمة العرض.
الفئة المستهدفة
- الموظفون الجدد في البنوك وشركات الاستثمار
- موظفو الإدارات المالية المكلفون بإدارة فوائض السيولة
- أعضاء لجان الاستثمار في الجمعيات وبرامج الادخار
- موظفو خدمة العملاء في شركات الوساطة
المحاور العلمية التفصيلية
01مفاهيم الاستثمار الأساسية
- الفرق بين الادخار والاستثمار والمضاربة
- القيمة الزمنية للنقود والعائد المركب
- التضخم وأثره على العائد الحقيقي
02العائد والمخاطرة
- مقاييس العائد الكلي والسنوي
- أنواع المخاطر وقياسها بالانحراف المعياري
- العلاقة بين العائد والمخاطرة والأفق الزمني
03فئات الأصول
- الأسهم وحقوق المساهمين
- السندات والصكوك وتصنيفها الائتماني
- العقار وصناديق الريت والودائع وأدوات النقد
04صناديق الاستثمار
- الصناديق المفتوحة والمغلقة والمتداولة
- قراءة نشرة الصندوق ورسومه
- تقييم أداء الصندوق ومقارنته بالمؤشر
05بناء المحفظة الأساسية
- التنويع وتوزيع الأصول
- تحديد الأهداف ودرجة تحمل المخاطر
- الضوابط الشرعية في اختيار الاستثمارات
06حماية المستثمر
- دور هيئات السوق المالية الخليجية
- حقوق المستثمر والإفصاح
- مؤشرات الاحتيال الاستثماري وطرق التحقق
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعدّ المشارك خطة استثمار مبدئية لمستثمر أو جهة مقدّمة كحالة تتضمن تحديد الهدف والأفق ودرجة تحمل المخاطر، ومقارنة ثلاثة صناديق أو أدوات متاحة في سوق خليجية من حيث العائد والرسوم والمخاطر، وتوزيع أصول مقترحًا مع مبرراته.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.