دورة الائتمان وأنواع الإفصاح والاستعداد لتنفيذ متطلبات بازل (2)
الإطار المهني للبرنامج
دورة الائتمان وأنواع الإفصاح والاستعداد لتنفيذ متطلبات بازل (2)
نبذة عن البرنامج
يربط البرنامج بين دورة الائتمان في البنك ومتطلبات رأس المال والإفصاح في إطار بازل، فيتناول مراحل منح الائتمان من الطلب والتحليل والتصنيف حتى المتابعة، ثم الركائز الثلاث لإطار بازل 2: الحد الأدنى لرأس المال لمخاطر الائتمان بالأسلوب المعياري وأسلوب التصنيف الداخلي، والمراجعة الرقابية وعملية ICAAP، وإفصاحات الركيزة الثالثة. ويوضح ما عدّلته إصلاحات Basel III اللاحقة، ومتطلبات البنوك المركزية الخليجية في التطبيق.
مخرجات التعلم
- ✓تحليل طلب ائتمان وفق مراحل دورة الائتمان من التقييم والتصنيف حتى الموافقة والمتابعة.
- ✓حساب الأصول المرجحة بالمخاطر لمحفظة قروض بالأسلوب المعياري لمخاطر الائتمان.
- ✓تفسير مكونات احتمال التعثر والخسارة عند التعثر والتعرض عند التعثر في أسلوب التصنيف الداخلي.
- ✓تحديد عناصر عملية التقييم الداخلي لكفاية رأس المال ICAAP ضمن الركيزة الثانية.
- ✓إعداد نموذج إفصاح كمي ونوعي عن مخاطر الائتمان وفق متطلبات الركيزة الثالثة.
- ✓مقارنة متطلبات بازل 2 بالتعديلات الواردة في Basel III وتحديد أثرها على البنك.
الفئة المستهدفة
- محللو ومسؤولو الائتمان في البنوك
- موظفو إدارة المخاطر وكفاية رأس المال
- مسؤولو التقارير الرقابية والإفصاح
- المدققون الداخليون في المؤسسات المالية
المحاور العلمية التفصيلية
01دورة الائتمان في البنك
- طلب الائتمان والتحليل المالي للمقترض
- التصنيف الائتماني والموافقات
- التوثيق والصرف والمتابعة
02إطار بازل وركائزه الثلاث
- تطور اتفاقيات بازل وأهدافها
- الركيزة الأولى والثانية والثالثة
- تطبيق إطار بازل في البنوك الخليجية
03رأس المال لمخاطر الائتمان
- الأسلوب المعياري وأوزان المخاطر
- أسلوب التصنيف الداخلي: PD وLGD وEAD
- أدوات تخفيف مخاطر الائتمان والضمانات
04الركيزة الثانية والمراجعة الرقابية
- عملية ICAAP ومكوناتها
- مخاطر التركز واختبارات الضغط
- الحوار الرقابي مع البنك المركزي
05الإفصاح وفق الركيزة الثالثة
- الإفصاحات النوعية عن سياسات الائتمان
- الإفصاحات الكمية عن التعرضات والأصول المرجحة
- العلاقة بين إفصاح بازل وإفصاح IFRS 7
06الانتقال إلى Basel III والاستعداد للتطبيق
- أبرز تعديلات Basel III على رأس المال ومخاطر الائتمان
- تحليل الفجوات وخطة التطبيق
- البيانات والأنظمة المطلوبة
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعدّ المشارك لبنك خليجي مقدّم كحالة حسابًا للأصول المرجحة بمخاطر الائتمان لمحفظة مختارة بالأسلوب المعياري، ومسودة جدول إفصاح وفق الركيزة الثالثة، وتحليل فجوات مختصرًا للانتقال إلى متطلبات Basel III.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.
الشهادة الجامعية والاعتماد الدولي
شهادة مهنية معتمدة من Nevada University في دورة الائتمان وأنواع الإفصاح والاستعداد لتنفيذ متطلبات بازل (2)
واعتماد دولي من مجموعة المراجعين الدوليين
أسئلة شائعة
هل يشرح البرنامج الركائز الثلاث لإطار بازل؟
نعم. يتناول المحور الثاني تطور اتفاقيات بازل والركيزة الأولى والثانية والثالثة وتطبيقها في البنوك الخليجية، ويتناول المحور الرابع عملية ICAAP، ويتناول المحور الخامس الإفصاح وفق الركيزة الثالثة.
هل يتناول البرنامج الانتقال إلى Basel III؟
نعم. يتناول المحور السادس أبرز تعديلات Basel III على رأس المال ومخاطر الائتمان، وتحليل الفجوات وخطة التطبيق، والبيانات والأنظمة المطلوبة.
ما الذي سأخرج به عمليًا من البرنامج؟
يعدّ المشارك لبنك خليجي مقدّم كحالة حسابًا للأصول المرجحة بمخاطر الائتمان لمحفظة مختارة بالأسلوب المعياري، ومسودة جدول إفصاح وفق الركيزة الثالثة، وتحليل فجوات مختصرًا للانتقال إلى متطلبات Basel III.
ما الشهادة التي أحصل عليها، ومن يعتمدها؟
شهادة مهنية معتمدة من Nevada University في دورة الائتمان وأنواع الإفصاح والاستعداد لتنفيذ متطلبات بازل (2)، واعتماد دولي من مجموعة المراجعين الدوليين.
متى وأين ينعقد البرنامج؟
ينعقد البرنامج في دبي خلال مايو 2027، باللغة العربية. وللبرنامج موعد واحد فقط، فلا يتكرر في مدن أو مواعيد أخرى.
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
ما يعادله بالدرهم الإماراتي د.إ13,221.00