استخدام التقنية الحديثة لتطوير الأداء المصرفي
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
استخدام التقنية الحديثة لتطوير الأداء المصرفي
نبذة عن البرنامج
تشهد البنوك الخليجية تحولًا متسارعًا بفعل المصرفية المفتوحة وأنظمة الدفع الفوري والبنوك الرقمية ومتطلبات الأمن السيبراني من البنوك المركزية. يتناول البرنامج كيف تُختار التقنيات وتُطبق لتحسين مؤشرات محددة: أتمتة العمليات الروبوتية لخفض زمن المعالجة، والذكاء الاصطناعي في التقييم الائتماني ورصد الاحتيال، والتأهيل الرقمي للعملاء، والحوسبة السحابية، وتحليلات البيانات لتجربة العميل، مع حوكمة المخاطر التقنية وقياس العائد على الاستثمار في التحول الرقمي.
مخرجات التعلم
- ✓تحديد العمليات المصرفية المرشحة للأتمتة وتقدير أثرها على الزمن والتكلفة والأخطاء.
- ✓تقييم حالة استخدام للذكاء الاصطناعي في الائتمان أو رصد الاحتيال من حيث البيانات والمخاطر والحوكمة.
- ✓شرح متطلبات المصرفية المفتوحة وواجهات البرمجة وفرص الشراكة مع شركات التقنية المالية.
- ✓تصميم رحلة تأهيل رقمي لعميل جديد تقلل الزمن مع الالتزام بمتطلبات اعرف عميلك.
- ✓إعداد دراسة جدوى لمبادرة تقنية بمؤشرات أداء وعائد متوقع على الاستثمار.
الفئة المستهدفة
- مديرو التحول الرقمي والابتكار في البنوك
- مديرو العمليات والفروع والقنوات الرقمية
- محللو الأعمال ومديرو المنتجات المصرفية
- موظفو إدارات المخاطر التقنية والأمن السيبراني
المحاور العلمية التفصيلية
01مشهد التحول الرقمي المصرفي
- البنوك الرقمية والتقنية المالية
- أطر المصرفية المفتوحة لدى البنوك المركزية الخليجية
- مؤشرات الأداء المصرفي القابلة للتحسين بالتقنية
02أتمتة العمليات
- أتمتة العمليات الروبوتية وحالات استخدامها
- إعادة هندسة العمليات قبل الأتمتة
- قياس الأثر على الزمن والتكلفة
03الذكاء الاصطناعي وتحليلات البيانات
- التقييم الائتماني الآلي
- رصد الاحتيال والعمليات المشبوهة
- تخصيص العروض وتحليل سلوك العملاء
04القنوات والمدفوعات الرقمية
- التأهيل الرقمي والهوية الرقمية
- أنظمة الدفع الفوري والمحافظ الإلكترونية
- واجهات البرمجة والشراكات
05البنية التقنية والمخاطر
- الأنظمة المصرفية الأساسية والحوسبة السحابية
- أطر الأمن السيبراني للبنوك المركزية
- مخاطر الأطراف الخارجية واستمرارية الأعمال
06إدارة مبادرات التحول
- اختيار الأولويات وبناء دراسة الجدوى
- إدارة التغيير وتطوير مهارات الموظفين
- قياس العائد على الاستثمار ومؤشرات النجاح
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعد المشارك مقترح مبادرة تقنية لبنك خليجي (مثل أتمتة معالجة طلبات التمويل): وصف الوضع الحالي، والحل المقترح، والمخاطر والضوابط، ومؤشرات الأداء، والعائد المتوقع على الاستثمار.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.
الشهادة الجامعية والاعتماد الدولي
شهادة مهنية معتمدة من جامعة مالايا في استخدام التقنية الحديثة لتطوير الأداء المصرفي
واعتماد دولي من مجموعة المراجعين الدوليين