النظم الحديثة للعمليات المصرفية الدولية (التطبيقات الإلكترونية)
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
النظم الحديثة للعمليات المصرفية الدولية (التطبيقات الإلكترونية)
نبذة عن البرنامج
تتناول هذه الدورة البنية الإلكترونية التي تنفذ من خلالها المصارف عملياتها الدولية اليوم: شبكة SWIFT ورسائلها والانتقال إلى معيار ISO 20022 للمدفوعات عبر الحدود، وعلاقات المراسلة المصرفية وحسابات Nostro وVostro، وأنظمة التسوية الإجمالية الفورية، ورقمنة تمويل التجارة والقواعد الإلكترونية eUCP، إضافة إلى فحص العقوبات ومكافحة غسل الأموال آليًا وإطار أمن عملاء SWIFT. ويربط البرنامج ذلك بمبادرات المدفوعات الفورية والتحول الرقمي في المصارف الخليجية.
مخرجات التعلم
- ✓تتبع مسار حوالة دولية من العميل حتى المستفيد عبر المصارف المراسلة ورسائل SWIFT.
- ✓قراءة رسالة دفع وفق ISO 20022 وتحديد حقول البيانات الرئيسة وأثرها على الامتثال.
- ✓إعداد مطابقة لحساب Nostro ومعالجة البنود المعلقة وفق ضوابط زمنية.
- ✓تحديد متطلبات التقديم الإلكتروني للمستندات في الاعتمادات وفق eUCP.
- ✓تحليل تنبيه فحص عقوبات واتخاذ قرار موثق بالإفراج أو الإيقاف أو التصعيد.
- ✓تقييم ضوابط الأمن السيبراني لبيئة المدفوعات الدولية في المصرف.
الفئة المستهدفة
- موظفو العمليات المصرفية الدولية والحوالات
- موظفو تمويل التجارة والاعتمادات
- مسؤولو الامتثال وفحص العقوبات
- مختصو أنظمة المدفوعات وتقنية المعلومات المصرفية
المحاور العلمية التفصيلية
01منظومة العمليات المصرفية الدولية
- المدفوعات عبر الحدود والمراسلة المصرفية
- حسابات Nostro وVostro وإدارتها
- أنظمة التسوية الإجمالية الفورية
02شبكة SWIFT ورسائلها
- أنواع الرسائل واستخداماتها
- خدمات تتبع المدفوعات
- الربط مع الأنظمة المصرفية الأساسية
03معيار ISO 20022
- هيكل الرسائل والبيانات المنظمة
- مزايا البيانات الغنية للامتثال والأتمتة
- متطلبات الجاهزية والتحويل
04التمويل التجاري الرقمي
- الاعتمادات والتحصيلات إلكترونيًا
- القواعد الإلكترونية eUCP
- المنصات الرقمية لمستندات التجارة
05الامتثال الآلي
- فحص العقوبات وإدارة التنبيهات
- مراقبة المعاملات لمكافحة غسل الأموال
- العناية الواجبة بالمصارف المراسلة
06الأمن والمرونة التشغيلية
- إطار أمن عملاء SWIFT
- مخاطر الاحتيال في المدفوعات الدولية
- استمرارية الأعمال للأنظمة الحرجة
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعدّ المشارك تقرير تقييم لعمليات المدفوعات الدولية في مصرف خليجي افتراضي: خريطة مسار الحوالة، وتحليل جاهزية ISO 20022، ونموذج مطابقة Nostro، ومراجعة ضوابط فحص العقوبات، وخطة تحسين.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.
الشهادة الجامعية والاعتماد الدولي
شهادة مهنية معتمدة من Nevada University في النظم الحديثة للعمليات المصرفية الدولية (التطبيقات الإلكترونية)
واعتماد دولي من مجموعة المراجعين الدوليين