البرنامج المتقدم والشامل للائتمان المصرفي (الأساليب الحديثة في إدارة وتحليل مخاطر الائتمان المصرفي)
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
البرنامج المتقدم والشامل للائتمان المصرفي (الأساليب الحديثة في إدارة وتحليل مخاطر الائتمان المصرفي)
نبذة عن البرنامج
يغطي البرنامج دورة الائتمان المصرفي من التحليل إلى التحصيل وأساليب قياس مخاطره الحديثة. ويتناول تحليل الجدارة الائتمانية بالقوائم المالية والتدفقات النقدية، وهيكلة التسهيلات والضمانات والتعهدات المالية، ونماذج التصنيف الداخلي ومكونات PD وLGD وEAD، وقياس الخسائر الائتمانية المتوقعة ومراحلها وفق IFRS 9، ومتطلبات رأس المال لمخاطر الائتمان وفق Basel III، وإدارة تركز المحفظة والإنذار المبكر وإعادة الهيكلة، مع الاستفادة من مكاتب المعلومات الائتمانية الخليجية كسمة والاتحاد للمعلومات الائتمانية.
مخرجات التعلم
- ✓تحليل الجدارة الائتمانية لشركة من خلال قوائمها المالية وتدفقاتها النقدية وحساب نسب خدمة الدين.
- ✓هيكلة تسهيل ائتماني مناسب لاحتياج العميل يتضمن الضمانات والتعهدات المالية وجدول السداد.
- ✓تقدير احتمال التعثر والخسارة عند التعثر والتعرض عند التعثر لعميل وحساب الخسارة المتوقعة.
- ✓تصنيف تعرضات ائتمانية إلى المراحل الثلاث وفق IFRS 9 بناءً على مؤشرات الزيادة الجوهرية في المخاطر.
- ✓تصميم مؤشرات إنذار مبكر لمحفظة ائتمان وخطة تعامل مع الحسابات المتعثرة.
- ✓إعداد مذكرة ائتمانية متكاملة تعرض المخاطر وعوامل التخفيف والتوصية للجنة الائتمان.
الفئة المستهدفة
- محللو ومسؤولو الائتمان للشركات والأفراد في البنوك
- مديرو العلاقات المصرفية للشركات
- موظفو إدارات مخاطر الائتمان ومراجعة الائتمان
- مسؤولو التحصيل وإعادة الهيكلة
المحاور العلمية التفصيلية
01سياسة الائتمان وحوكمته
- السياسة الائتمانية والرغبة في المخاطر
- لجان الائتمان والصلاحيات
- مكاتب المعلومات الائتمانية الخليجية
02تحليل الجدارة الائتمانية
- معايير الجدارة الخمسة (5Cs)
- تحليل القوائم المالية والتدفقات النقدية
- نسب خدمة الدين والرافعة المالية
03هيكلة التسهيلات والضمانات
- أنواع التسهيلات وملاءمتها للغرض
- الضمانات العينية والشخصية وتقييمها
- التعهدات المالية وشروط الاتفاقيات
04قياس مخاطر الائتمان
- نماذج التصنيف الداخلي والتقييم الائتماني
- مكونات PD وLGD وEAD
- رأس المال لمخاطر الائتمان وفق Basel III
05الخسائر الائتمانية المتوقعة
- مراحل IFRS 9 والزيادة الجوهرية في المخاطر
- السيناريوهات الاقتصادية المستقبلية
- أثر المخصصات على الربحية ورأس المال
06إدارة المحفظة والتعثر
- تركز المحفظة وحدودها
- مؤشرات الإنذار المبكر والمتابعة
- إعادة الهيكلة والتحصيل والتسويات
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعد المشارك مذكرة ائتمانية لطلب تمويل شركة خليجية متوسطة (حالة مقدَّمة) تشمل التحليل المالي ونسب خدمة الدين، والتصنيف الداخلي المقترح، وهيكل التسهيل والضمانات، وتقدير الخسارة المتوقعة ومرحلتها وفق IFRS 9، والتوصية للجنة الائتمان.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.
الشهادة الجامعية والاعتماد الدولي
شهادة مهنية معتمدة من جامعة سيتي ماليزيا في البرنامج المتقدم والشامل للائتمان المصرفي (الأساليب الحديثة في إدارة وتحليل مخاطر الائتمان المصرفي)
واعتماد دولي من مجموعة المراجعين الدوليين