تمويل التجارة الخارجية
الإطار المهني للبرنامج
تمويل التجارة الخارجية
نبذة عن البرنامج
يغطي البرنامج أدوات تمويل التجارة الدولية وضمان مدفوعاتها من منظور المستورد والمصدر والبنك، بدءًا من المفاضلة بين الدفع المقدم والتحصيل المستندي والاعتماد المستندي والحساب المفتوح، مرورًا بقواعد UCP 600 وURC 522 وURDG 758 وشروط Incoterms 2020، وصولًا إلى تمويل سلاسل الإمداد وخصم مستحقات الصادرات ودور وكالات ائتمان الصادرات. ويتناول مخاطر غسل الأموال عبر التجارة وضوابطها في البنوك الخليجية.
مخرجات التعلم
- ✓اختيار طريقة الدفع الملائمة لصفقة تجارية بناءً على مخاطر الطرف المقابل والبلد وتكلفة التمويل.
- ✓فحص مستندات اعتماد مستندي وتحديد أوجه الاختلاف وفق UCP 600 وممارسات ISBP.
- ✓صياغة طلب خطاب ضمان عند الطلب يتوافق مع قواعد URDG 758.
- ✓ربط شروط Incoterms 2020 بالمستندات المطلوبة وتوزيع المخاطر والتكاليف بين الطرفين.
- ✓مقارنة أدوات التمويل قبل الشحن وبعده كخصم الكمبيالات وشراء الديون دون حق الرجوع.
- ✓تحديد مؤشرات غسل الأموال عبر التجارة في المعاملات المستندية.
الفئة المستهدفة
- موظفو تمويل التجارة والاعتمادات المستندية في البنوك
- مديرو الاستيراد والتصدير في الشركات
- مسؤولو الخزينة والتمويل في الشركات التجارية والصناعية
- مسؤولو الامتثال المعنيون بمعاملات التجارة
المحاور العلمية التفصيلية
01مخاطر التجارة الدولية وطرق الدفع
- مخاطر الطرف المقابل والبلد والعملة
- الدفع المقدم والحساب المفتوح
- مقارنة طرق الدفع من منظور الطرفين
02التحصيل المستندي
- قواعد URC 522 وأطراف التحصيل
- المستندات مقابل الدفع ومقابل القبول
- مخاطر التحصيل وحدوده
03الاعتمادات المستندية
- أنواع الاعتمادات ودورة الاعتماد وفق UCP 600
- فحص المستندات وأوجه الاختلاف الشائعة
- الاعتماد القابل للتحويل والمقابل والمعزز
04الضمانات المصرفية وشروط التسليم
- خطابات الضمان وقواعد URDG 758
- الاعتماد الضامن واستخداماته
- شروط Incoterms 2020 وعلاقتها بالمستندات
05أدوات تمويل التجارة
- التمويل قبل الشحن وبعده
- خصم الكمبيالات وشراء الديون دون حق الرجوع
- تمويل سلاسل الإمداد ووكالات ائتمان الصادرات
06الامتثال في تمويل التجارة
- مؤشرات غسل الأموال عبر التجارة
- فحص العقوبات والسلع مزدوجة الاستخدام
- توثيق المعاملات والعناية الواجبة
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يحلل المشارك صفقة استيراد أو تصدير لشركة خليجية فيوصي بطريقة الدفع والتمويل الأنسب ويبرر اختياره، ويعدّ مسودة شروط اعتماد مستندي متوافقة مع UCP 600 وIncoterms 2020، وقائمة تحقق لفحص المستندات ومؤشرات الامتثال.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.
الشهادة الجامعية والاعتماد الدولي
شهادة مهنية معتمدة من جامعة سيتي ماليزيا في تمويل التجارة الخارجية
واعتماد دولي من مجموعة المراجعين الدوليين
أسئلة شائعة
ما القواعد الدولية التي يغطيها البرنامج في تمويل التجارة؟
يتناول البرنامج قواعد URC 522 للتحصيل المستندي، وUCP 600 للاعتمادات، وURDG 758 لخطابات الضمان، وشروط Incoterms 2020 وعلاقتها بالمستندات.
هل يتناول البرنامج أدوات تمويل سلاسل الإمداد؟
نعم. يتناول المحور الخامس التمويل قبل الشحن وبعده، وخصم الكمبيالات وشراء الديون دون حق الرجوع، وتمويل سلاسل الإمداد ووكالات ائتمان الصادرات.
ما الذي سأخرج به عمليًا من البرنامج؟
يحلل المشارك صفقة استيراد أو تصدير لشركة خليجية فيوصي بطريقة الدفع والتمويل الأنسب ويبرر اختياره، ويعدّ مسودة شروط اعتماد مستندي متوافقة مع UCP 600 وIncoterms 2020، وقائمة تحقق لفحص المستندات ومؤشرات الامتثال.
ما الشهادة التي أحصل عليها، ومن يعتمدها؟
شهادة مهنية معتمدة من جامعة سيتي ماليزيا في تمويل التجارة الخارجية، واعتماد دولي من مجموعة المراجعين الدوليين.
متى وأين ينعقد البرنامج؟
ينعقد البرنامج في إسطنبول خلال يوليو 2027، باللغة العربية. وللبرنامج موعد واحد فقط، فلا يتكرر في مدن أو مواعيد أخرى.
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
ما يعادله بالدرهم الإماراتي د.إ16,526.25