ريادة الائتمان للأعمال الناشئة (متقدم)
الإطار المهني للبرنامج
ريادة الائتمان للأعمال الناشئة (متقدم)
نبذة عن البرنامج
يتناول البرنامج على مستوى متقدم تقييم وهيكلة الائتمان للشركات الناشئة التي تفتقر إلى تاريخ ائتماني وأصول ضامنة كافية، فيغطي تحليل اقتصاديات الوحدة ومعدل الحرق والمدرج النقدي، واستخدام البيانات البديلة في التصنيف، وأدوات مثل دين المشروعات الجريئة والتمويل القائم على الإيرادات والسندات القابلة للتحويل، وهيكلة التعهدات والضمانات وحقوق الاكتتاب. ويستعرض منظومة دعم الشركات الناشئة الخليجية وبرامج ضمان التمويل، وإدارة مخاطر محفظة هذا القطاع.
مخرجات التعلم
- ✓تحليل اقتصاديات الوحدة لشركة ناشئة كتكلفة اكتساب العميل وقيمته الدائمة وهامش المساهمة.
- ✓تقدير معدل الحرق والمدرج النقدي واختبار قدرة الشركة على خدمة الدين في سيناريوهات مختلفة.
- ✓بناء بطاقة تصنيف ائتماني لشركة ناشئة تستخدم بيانات بديلة كالمبيعات الرقمية وبيانات الدفع.
- ✓هيكلة تمويل بدين المشروعات الجريئة أو التمويل القائم على الإيرادات مع التعهدات المناسبة.
- ✓مقارنة الدين المباشر والسندات القابلة للتحويل من منظور المقرض والمؤسس.
- ✓تصميم ضوابط مخاطر لمحفظة ائتمان الشركات الناشئة تشمل حدود التركز والمتابعة الدورية.
الفئة المستهدفة
- مسؤولو ائتمان المنشآت الناشئة والصغيرة في البنوك
- موظفو صناديق دين المشروعات الجريئة ومنصات التمويل
- محللو الاستثمار في صناديق رأس المال الجريء
- المديرون الماليون في الشركات الناشئة
المحاور العلمية التفصيلية
01خصائص الشركات الناشئة كمقترضين
- مراحل النمو واحتياجات التمويل
- غياب التاريخ الائتماني والأصول الضامنة
- مخاطر النموذج والسوق والفريق
02التحليل الائتماني المتقدم
- اقتصاديات الوحدة وهامش المساهمة
- معدل الحرق والمدرج النقدي
- البيانات البديلة ونماذج التصنيف
03أدوات الائتمان للأعمال الناشئة
- دين المشروعات الجريئة وحقوق الاكتتاب
- التمويل القائم على الإيرادات
- السندات القابلة للتحويل وصيغ التمويل الإسلامي الملائمة
04هيكلة الصفقة
- التعهدات المالية والتشغيلية
- الضمانات والكفالات الشخصية
- جدول السداد وفترات السماح
05منظومة الدعم الخليجية
- برامج ضمان التمويل وصناديق التنمية
- الحاضنات والمسرعات ورأس المال الجريء
- منصات التمويل الجماعي والتقنية المالية
06إدارة محفظة ائتمان الشركات الناشئة
- حدود التركز والتنويع القطاعي
- المتابعة ومؤشرات الإنذار المبكر
- معالجة التعثر وخيارات التحويل إلى ملكية
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يقيّم المشارك طلب تمويل لشركة ناشئة خليجية مقدّمة كحالة، فيحلل اقتصاديات الوحدة والمدرج النقدي، ويعدّ بطاقة تصنيف ائتماني، ويقترح هيكل تمويل بالتعهدات والضمانات المناسبة، ويعرض توصيته على لجنة ائتمان محاكاة.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.
الشهادة الجامعية والاعتماد الدولي
شهادة مهنية معتمدة من جامعة سيتي ماليزيا في ريادة الائتمان للأعمال الناشئة (متقدم)
واعتماد دولي من مجموعة المراجعين الدوليين
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
