دورة ضمان الائتمان والمخاطر السياسية Credit Insurance
الإطار المهني للبرنامج
دورة ضمان الائتمان والمخاطر السياسية Credit Insurance
نبذة عن البرنامج
يتناول البرنامج تأمين الائتمان التجاري وتأمين المخاطر السياسية كأداتين لحماية المصدرين والمستثمرين والبنوك من عدم السداد والأحداث السياسية، فيغطي الوثائق الشاملة ووثائق المشتري الواحد، وتغطية مخاطر المصادرة وعدم قابلية تحويل العملة والعنف السياسي وفسخ العقود. ويتناول دور وكالات ائتمان الصادرات والمؤسسات متعددة الأطراف كالوكالة الدولية لضمان الاستثمار MIGA والمؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات، وإدارة حدود الائتمان والمطالبات.
مخرجات التعلم
- ✓التمييز بين مخاطر المشتري التجارية والمخاطر السياسية ومخاطر البلد في صفقة تصدير أو استثمار.
- ✓مقارنة وثيقة تأمين ائتمان شاملة بوثيقة المشتري الواحد من حيث التغطية والتكلفة والملاءمة.
- ✓تحليل شروط وثيقة تأمين مخاطر سياسية وتحديد الاستثناءات وفترات الانتظار ونسب التحمل.
- ✓إدارة طلبات حدود الائتمان للمشترين والوفاء بالتزامات الإبلاغ عن التأخر في السداد.
- ✓إعداد ملف مطالبة تعويض مستوفٍ للمستندات وفق شروط الوثيقة.
- ✓تقييم أثر التأمين على تكلفة التمويل وإمكانية التنازل عن الوثيقة لصالح البنك الممول.
الفئة المستهدفة
- مديرو الائتمان والتحصيل في الشركات المصدرة
- موظفو تمويل التجارة والمخاطر في البنوك
- مسؤولو الاستثمار الخارجي في الشركات والصناديق
- موظفو شركات التأمين ووكالات ائتمان الصادرات
المحاور العلمية التفصيلية
01مخاطر الائتمان التجاري والسياسي
- مخاطر المشتري ومخاطر البلد
- أحداث المخاطر السياسية وأمثلتها
- أدوات إدارة المخاطر البديلة للتأمين
02تأمين الائتمان التجاري
- الوثيقة الشاملة ووثيقة المشتري الواحد
- حدود الائتمان ونسب التحمل
- التزامات المؤمن له والإبلاغ عن التأخر
03تأمين المخاطر السياسية
- المصادرة وعدم قابلية تحويل العملة
- العنف السياسي وفسخ العقود
- تأمين الاستثمار الأجنبي المباشر
04الجهات المقدمة للتغطية
- وكالات ائتمان الصادرات الوطنية في الخليج
- الوكالة الدولية لضمان الاستثمار MIGA
- المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات
05الاكتتاب والتسعير
- تقييم المشتري والبلد والقطاع
- العوامل المؤثرة في قسط التأمين
- قراءة شروط الوثيقة واستثناءاتها
06المطالبات والاستفادة التمويلية
- إجراءات المطالبة والمستندات المطلوبة
- الاسترداد بعد التعويض والحلول محل المؤمن له
- التنازل عن الوثيقة لصالح البنك الممول
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يحلل المشارك صفقة تصدير أو استثمار لشركة خليجية في سوق ناشئة، فيحدد المخاطر التجارية والسياسية، ويقارن بين بديلين للتغطية التأمينية، ويعدّ مذكرة توصية تتضمن التكلفة التقديرية وأثرها على التمويل وقائمة مستندات المطالبة.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.
الشهادة الجامعية والاعتماد الدولي
شهادة مهنية معتمدة من Nevada University في دورة ضمان الائتمان والمخاطر السياسية Credit Insurance
واعتماد دولي من مجموعة المراجعين الدوليين
أسئلة شائعة
ما المخاطر السياسية التي يغطيها التأمين في البرنامج؟
يتناول المحور الثالث المصادرة وعدم قابلية تحويل العملة، والعنف السياسي وفسخ العقود، وتأمين الاستثمار الأجنبي المباشر.
هل يتناول البرنامج الجهات المقدمة للتغطية في المنطقة؟
نعم. يتناول المحور الرابع وكالات ائتمان الصادرات الوطنية في الخليج، والوكالة الدولية لضمان الاستثمار MIGA، والمؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات.
ما الذي سأخرج به عمليًا من البرنامج؟
يحلل المشارك صفقة تصدير أو استثمار لشركة خليجية في سوق ناشئة، فيحدد المخاطر التجارية والسياسية، ويقارن بين بديلين للتغطية التأمينية، ويعدّ مذكرة توصية تتضمن التكلفة التقديرية وأثرها على التمويل وقائمة مستندات المطالبة.
ما الشهادة التي أحصل عليها، ومن يعتمدها؟
شهادة مهنية معتمدة من Nevada University في دورة ضمان الائتمان والمخاطر السياسية Credit Insurance، واعتماد دولي من مجموعة المراجعين الدوليين.
متى وأين ينعقد البرنامج؟
ينعقد البرنامج في الرياض خلال أبريل 2027، باللغة العربية. وللبرنامج موعد واحد فقط، فلا يتكرر في مدن أو مواعيد أخرى.
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
ما يعادله بالدرهم الإماراتي د.إ13,221.00