إدارة التسهيلات والائتمان المصرفي أثناء الأزمات الاقتصادية والسياسية
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
إدارة التسهيلات والائتمان المصرفي أثناء الأزمات الاقتصادية والسياسية
نبذة عن البرنامج
في الأزمات تتغير جودة المحفظة الائتمانية أسرع من دورات المراجعة المعتادة، وتصبح قرارات التأجيل وإعادة الهيكلة والتجنيب حاسمة. يتناول البرنامج رصد أثر الأزمات على القطاعات والعملاء، ومؤشرات الإنذار المبكر، واختبارات الضغط على المحفظة، ومعالجة الزيادة الجوهرية في المخاطر ومراحل IFRS 9، وإعادة جدولة التسهيلات وهيكلتها، وإدارة السيولة والتركزات، مستفيدًا من تجارب برامج الدعم والتأجيل التي طبقتها البنوك المركزية الخليجية في أزمات سابقة.
مخرجات التعلم
- ✓تحديد القطاعات والعملاء الأكثر تأثرًا بأزمة معينة وإعادة تصنيف المحفظة حسب درجة الانكشاف.
- ✓تصميم مؤشرات إنذار مبكر للتسهيلات ومستويات تصعيد واضحة.
- ✓تنفيذ اختبار ضغط مبسط على محفظة ائتمانية وتقدير أثره على المخصصات ورأس المال.
- ✓تقييم الزيادة الجوهرية في مخاطر الائتمان وتحديد انتقال التسهيلات بين مراحل IFRS 9.
- ✓هيكلة حل لعميل متعثر مؤقتًا يوازن بين حماية البنك واستمرارية نشاط العميل.
الفئة المستهدفة
- مديرو الائتمان ومحللوه في مصرفية الشركات والمنشآت
- موظفو إدارات المخاطر الائتمانية واختبارات الضغط
- مسؤولو متابعة الائتمان والحسابات الخاصة
- أعضاء لجان الائتمان في البنوك وشركات التمويل
المحاور العلمية التفصيلية
01الأزمات وأثرها على الائتمان
- قنوات انتقال الأزمات الاقتصادية والسياسية إلى المحفظة
- دروس من الأزمة المالية العالمية والجائحة وتقلب أسعار النفط
- استجابات البنوك المركزية الخليجية وبرامج التأجيل
02الرقابة على المحفظة في الأزمة
- إعادة تصنيف المحفظة حسب القطاع والانكشاف
- مؤشرات الإنذار المبكر
- مراجعة التركزات والحدود
03اختبارات الضغط وتحليل السيناريوهات
- تصميم سيناريوهات الأزمة
- أثر السيناريو على التعثر والمخصصات
- متطلبات Basel III ورأس المال
04المخصصات وفق IFRS 9
- الزيادة الجوهرية في مخاطر الائتمان
- انتقال التسهيلات بين المراحل
- التعديلات الإدارية على النماذج
05معالجة العملاء المتأثرين
- التأجيل وإعادة الجدولة وإعادة الهيكلة
- تقييم الضمانات في ظروف الأزمة
- التفاوض وشروط الحل
06الحوكمة والتواصل
- قرارات لجنة الائتمان وتوثيقها
- التقارير للإدارة والجهات الرقابية
- التعافي وإعادة بناء المحفظة بعد الأزمة
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يطبق المشارك سيناريو أزمة على محفظة تسهيلات لبنك خليجي افتراضي: يعيد تصنيف العملاء، ويقدر أثر الضغط على المخصصات، ويقترح خطة معالجة لثلاثة عملاء متأثرين مع توصيات للجنة الائتمان.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.
الشهادة الجامعية والاعتماد الدولي
شهادة مهنية معتمدة من Nevada University في إدارة التسهيلات والائتمان المصرفي أثناء الأزمات الاقتصادية والسياسية
واعتماد دولي من مجموعة المراجعين الدوليين