العمليات المصرفية الخارجية
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
العمليات المصرفية الخارجية
نبذة عن البرنامج
تمر تجارة الخليج مع العالم عبر إدارات العمليات الخارجية في البنوك، حيث تُفحص المستندات وتُنفذ التحويلات وتُدار علاقات المراسلين. يغطي البرنامج الاعتمادات المستندية وفق UCP 600 وممارسات الفحص في ISBP 821، والتحصيل المستندي وفق URC 522، والاعتمادات الضامنة وفق ISP98، وشروط Incoterms 2020 وأثرها على المستندات، والتحويلات الدولية ورسائل SWIFT والانتقال إلى معيار ISO 20022، والبنوك المراسلة، وفحص العقوبات ومؤشرات غسل الأموال القائم على التجارة.
مخرجات التعلم
- ✓فحص مجموعة مستندات مقدمة بموجب اعتماد مستندي وتحديد الاختلافات وفق UCP 600 وISBP 821.
- ✓مقارنة الاعتماد المستندي والتحصيل المستندي والاعتماد الضامن واختيار الأداة المناسبة لصفقة.
- ✓تحديد التزامات البائع والمشتري ومستندات النقل المطلوبة حسب شرط Incoterms 2020 المختار.
- ✓معالجة تحويل دولي صادر وتحديد البيانات المطلوبة في رسالة الدفع وفق ISO 20022.
- ✓تحديد مؤشرات غسل الأموال القائم على التجارة وتطبيق إجراءات فحص العقوبات على معاملة.
الفئة المستهدفة
- موظفو إدارات العمليات الخارجية وتمويل التجارة في البنوك
- موظفو الحوالات الدولية والبنوك المراسلة
- مسؤولو الامتثال ومكافحة غسل الأموال
- مسؤولو الاستيراد والتصدير والخزينة في الشركات
المحاور العلمية التفصيلية
01الاعتمادات المستندية
- أنواع الاعتمادات وأطرافها
- قواعد UCP 600 والتزامات البنوك
- فحص المستندات وفق ISBP 821
02التحصيل المستندي
- المستندات مقابل الدفع ومقابل القبول
- قواعد URC 522
- مخاطر التحصيل ومعالجتها
03الاعتمادات الضامنة وشروط التجارة
- الاعتماد الضامن وقواعد ISP98
- شروط Incoterms 2020
- انعكاس الشروط على مستندات النقل والتأمين
04التحويلات الدولية
- رسائل SWIFT للمدفوعات والاعتمادات
- الانتقال إلى معيار ISO 20022
- معالجة الاستفسارات والإرجاع
05البنوك المراسلة والصرف الأجنبي
- حسابات النوسترو والفوسترو ومطابقتها
- العناية الواجبة تجاه البنوك المراسلة
- عمليات الصرف الفوري والآجل
06الامتثال في العمليات الخارجية
- فحص العقوبات على الأطراف والسفن والموانئ
- مؤشرات غسل الأموال القائم على التجارة
- الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعالج المشارك ملف اعتماد استيراد كاملًا لشركة خليجية: يراجع طلب فتح الاعتماد، ويفحص مجموعة مستندات ويحدد اختلافاتها، ويختار شرط Incoterms المناسب، ويجري فحص عقوبات ويعد إشعار رفض أو قبول مسببًا.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.
الشهادة الجامعية والاعتماد الدولي
شهادة مهنية معتمدة من جامعة مالايا في العمليات المصرفية الخارجية
واعتماد دولي من مجموعة المراجعين الدوليين