الاعتمادات المستندية (محدثة طبقاً لقواعد والأعراف المصرفية الدولية)
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
الاعتمادات المستندية (محدثة طبقاً لقواعد والأعراف المصرفية الدولية)
نبذة عن البرنامج
يتناول البرنامج الاعتمادات المستندية كما تحكمها القواعد الصادرة عن غرفة التجارة الدولية (ICC) في صيغتها السارية: الأعراف والممارسات الموحدة UCP 600، والممارسة المصرفية الدولية لفحص المستندات ISBP 821، وملحق التقديم الإلكتروني eUCP، وقواعد التغطية بين البنوك URR 725. ويركز على أنواع الاعتمادات وهيكلتها، وفحص المستندات ومعالجة الاختلافات، والعلاقة بقواعد Incoterms 2020، ومخاطر الاحتيال والعقوبات وغسل الأموال التجاري، مع حالات من تجارة الاستيراد والتصدير في الخليج.
مخرجات التعلم
- ✓هيكلة اعتماد مستندي مناسب لصفقة استيراد محددة من حيث النوع والمستندات المطلوبة وشروط الشحن.
- ✓فحص مجموعة مستندات (فاتورة وبوليصة شحن وشهادة منشأ ووثيقة تأمين) وفق UCP 600 وISBP 821 وتحديد الاختلافات.
- ✓تحديد مسؤوليات البنك المصدر والمعزز والمراسل والمستفيد والمدد المتاحة لفحص المستندات.
- ✓مواءمة شروط الاعتماد مع قاعدة Incoterms 2020 المختارة لتفادي تعارض شروط الشحن والتأمين.
- ✓صياغة إشعار رفض مستندات سليم يتضمن جميع الاختلافات وفق متطلبات UCP 600.
- ✓تطبيق ضوابط فحص العقوبات ومؤشرات غسل الأموال التجاري على معاملات الاعتمادات.
الفئة المستهدفة
- موظفو عمليات التمويل التجاري والاعتمادات في البنوك
- مسؤولو الاستيراد والتصدير والمشتريات الخارجية في الشركات
- مسؤولو الامتثال المعنيون بالتمويل التجاري
- محاسبو الخزينة والمدفوعات الخارجية
المحاور العلمية التفصيلية
01الاعتماد المستندي في التجارة الدولية
- أطراف الاعتماد ودورته
- قواعد ICC وتطورها
- مزايا الاعتماد ومخاطره للمستورد والمصدر
02أنواع الاعتمادات وهيكلتها
- الاعتماد القطعي والمعزز
- الاعتماد القابل للتحويل والدائري والمقابل
- اعتمادات الاطلاع والدفع المؤجل والقبول والتداول
03أحكام UCP 600
- التزامات البنوك ومبدأ استقلال الاعتماد
- مدد الفحص والتقديم
- رفض المستندات والتنازل عن الاختلافات
04فحص المستندات وفق ISBP 821
- الفاتورة التجارية ومستندات النقل
- وثائق التأمين وشهادات المنشأ والفحص
- الاختلافات الشائعة ومعالجتها
05القواعد المكملة والممارسات الحديثة
- التقديم الإلكتروني وفق eUCP
- التغطية بين البنوك وفق URR 725
- مواءمة الاعتماد مع Incoterms 2020
06المخاطر والامتثال
- الاحتيال في المستندات والشحن
- فحص العقوبات ومؤشرات غسل الأموال التجاري
- حل النزاعات وخدمة DOCDEX لدى ICC
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يفحص المشارك مجموعة مستندات تدريبية لاعتماد استيراد إلى ميناء خليجي (حالة مقدَّمة)، ويعد قائمة الاختلافات مع سندها من UCP 600 وISBP 821، ويصوغ إشعار رفض أو توصية قبول، ومقترح شروط محسّنة للاعتماد القادم.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.
الشهادة الجامعية والاعتماد الدولي
شهادة مهنية معتمدة من جامعة مالايا في الاعتمادات المستندية (محدثة طبقاً لقواعد والأعراف المصرفية الدولية)
واعتماد دولي من مجموعة المراجعين الدوليين