مهارات إدارة الخزائن والنقدية في المصارف
الإطار المهني للبرنامج
مهارات إدارة الخزائن والنقدية في المصارف
نبذة عن البرنامج
تمثل الخزائن والنقد الفعلي في الفروع ومراكز النقد وأجهزة الصراف الآلي مخاطر تشغيلية عالية وتكلفة احتفاظ يجب ضبطها. يغطي البرنامج إدارة الخزينة الرئيسية للفرع وحدود الاحتفاظ بالنقد، والرقابة المزدوجة والمفاتيح والأرقام السرية، والتنبؤ بالطلب على النقد وتغذية أجهزة الصراف، والتعامل مع البنك المركزي في السحب والإيداع النقدي، وكشف العملات المزيفة، ونقل النقد وتأمينه، والجرد والمطابقة اليومية، ومعالجة الفروقات، ومؤشرات تكلفة إدارة النقد.
مخرجات التعلم
- ✓تحديد حدود الاحتفاظ بالنقد في الفرع والخزينة الرئيسية بناء على حجم العمليات ومتطلبات التأمين.
- ✓تطبيق إجراءات الرقابة المزدوجة على فتح الخزائن وإغلاقها وتداول المفاتيح.
- ✓التنبؤ بالطلب على النقد لأجهزة الصراف الآلي وجدولة التغذية بما يقلل النقد الخامل.
- ✓إجراء الجرد والمطابقة اليومية للخزينة ومعالجة الفروقات وتوثيقها.
- ✓التعرف على علامات الأمان في الأوراق النقدية وإجراءات التعامل مع المزيف.
- ✓تحليل تكلفة إدارة النقد واقتراح تحسينات في التوزيع والنقل.
الفئة المستهدفة
- أمناء الخزائن ورؤساء الصرافين في الفروع
- مديرو العمليات في الفروع ومراكز النقد
- مسؤولو إدارة أجهزة الصراف الآلي
- المدققون الداخليون ومسؤولو المخاطر التشغيلية في البنوك
المحاور العلمية التفصيلية
01منظومة النقد في المصرف
- الخزينة الرئيسية وخزائن الفروع ومراكز النقد
- دورة النقد بين البنك المركزي والفروع والعملاء
- مخاطر النقد التشغيلية وتكلفة الاحتفاظ به
02حدود الاحتفاظ والرقابة المزدوجة
- تحديد حدود النقد للفروع والصرافين
- الرقابة المزدوجة والمفاتيح والأرقام السرية
- سجلات الحركة والتسليم والتسلم
03التنبؤ وتغذية أجهزة الصراف
- تحليل أنماط السحب الموسمية والمناسبات
- نماذج التنبؤ بالطلب على النقد
- جدولة التغذية والتعامل مع أعطال الأجهزة
04التعامل مع البنك المركزي والنقل
- طلبات السحب والإيداع النقدي
- فرز الأوراق النقدية وصلاحيتها للتداول
- نقل النقد وشركات النقل المؤمن
05الجرد والمطابقة وكشف التزييف
- الجرد اليومي والمفاجئ للخزائن
- معالجة الفروقات والعجز والزيادة
- علامات الأمان والتعامل مع المزيف
06الرقابة ومؤشرات الأداء
- اختبارات الرقابة على عمليات النقد
- مؤشرات تكلفة النقد والنقد الخامل
- التقارير الدورية للإدارة
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعدّ المشارك دليل إدارة نقد لفرع مصرفي افتراضي في دولة خليجية يشمل حدود الاحتفاظ، وإجراءات الرقابة المزدوجة، ونموذج تنبؤ لتغذية أجهزة الصراف، ونموذج جرد يومي، ومؤشرات تكلفة النقد.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.
الشهادة الجامعية والاعتماد الدولي
شهادة مهنية معتمدة من جامعة مالايا في مهارات إدارة الخزائن والنقدية في المصارف
واعتماد دولي من مجموعة المراجعين الدوليين
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
