مدير استثماري بنكي معتمد
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
مدير استثماري بنكي معتمد
نبذة عن البرنامج
يتناول البرنامج عمل مدير الاستثمار في البنوك، سواء في إدارة استثمارات البنك الذاتية أو في الخدمات الاستثمارية المقدمة للعملاء. ويغطي بناء سياسة الاستثمار وتوزيع الأصول بين السندات والصكوك والأسهم والودائع، وإدارة مخاطر السوق والائتمان والسيولة، وأثر متطلبات بازل 3 في رأس المال ونسبتي LCR وNSFR على قرارات الاستثمار، ومعالجة الأدوات المالية وفق IFRS 9، ومتطلبات حماية العملاء وملاءمة المنتجات لدى هيئات أسواق المال والبنوك المركزية الخليجية.
مخرجات التعلم
- ✓صياغة سياسة استثمار لمحفظة البنك تحدد الأهداف والحدود ومستوى تحمل المخاطر.
- ✓توزيع الأصول بين أدوات الدخل الثابت والصكوك والأسهم مع مراعاة السيولة والعائد.
- ✓قياس أثر محفظة الاستثمار على كفاية رأس المال ونسبتي LCR وNSFR وفق بازل 3.
- ✓تصنيف الأدوات المالية وقياسها وفق IFRS 9 وتحديد أثرها على قائمة الدخل.
- ✓تقييم ملاءمة المنتجات الاستثمارية لشرائح العملاء وفق متطلبات حماية المستثمر.
- ✓إعداد تقرير أداء ومخاطر دوري للجنة الاستثمار ولجنة الأصول والخصوم.
الفئة المستهدفة
- مديرو الاستثمار وأمناء المحافظ في البنوك
- العاملون في الخزينة ولجان الأصول والخصوم (ALCO)
- مديرو الخدمات المصرفية الخاصة والثروات
- محللو مخاطر السوق في القطاع المصرفي
المحاور العلمية التفصيلية
01وظيفة الاستثمار في البنك
- محفظة البنك الذاتية مقابل الاستثمار لحساب العملاء
- الحوكمة ولجان الاستثمار والأصول والخصوم
- سياسة الاستثمار والحدود المعتمدة داخليًا
02أدوات الاستثمار المصرفي
- السندات الحكومية وسندات الشركات
- الصكوك وأنواع هياكلها الشائعة في الخليج
- الأسهم والصناديق وأدوات سوق النقد
03توزيع الأصول وبناء المحفظة
- العائد والمخاطرة والارتباط بين الأصول
- إدارة المدة وحساسية أسعار الفائدة
- الموازنة بين العائد ومتطلبات السيولة
04المخاطر والمتطلبات الرقابية
- مخاطر السوق والائتمان والتركز
- أثر بازل 3 على رأس المال ونسبتي LCR وNSFR
- اختبارات الضغط على المحفظة
05المعالجة المحاسبية للأدوات المالية
- تصنيف الأصول المالية وفق IFRS 9
- الخسائر الائتمانية المتوقعة لمحفظة الدين
- أثر التقييم بالقيمة العادلة على النتائج
06خدمات الاستثمار للعملاء
- تقييم ملاءمة المنتجات ومعرفة العميل
- الإفصاح وحماية المستثمر وتعارض المصالح
- تقارير الأداء للعملاء وللإدارة
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يبني المشارك مقترح توزيع أصول لمحفظة استثمار ذاتية لبنك خليجي افتراضي، يشمل سياسة الاستثمار والحدود، وتحليل أثرها على السيولة ورأس المال وفق بازل 3، وتصنيفها وفق IFRS 9، وتقريرًا موجزًا للجنة الأصول والخصوم.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.