إدارة التصنيف الائتماني وتعزيز الجدارة المالية والائتمانية للشركات
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
إدارة التصنيف الائتماني وتعزيز الجدارة المالية والائتمانية للشركات
نبذة عن البرنامج
يحدد التصنيف الائتماني كلفة تمويل الشركة وقدرتها على إصدار السندات والصكوك والتفاوض مع البنوك. يشرح البرنامج منهجيات وكالات التصنيف الدولية والنماذج الداخلية لدى البنوك، والعوامل الكمية كالمديونية وتغطية الفوائد والتدفقات النقدية، والعوامل النوعية كمخاطر القطاع والحوكمة والإدارة، ثم يبني خطة عملية لتحسين الجدارة الائتمانية وإدارة العلاقة مع وكالات التصنيف والمقرضين، مع أمثلة من شركات خليجية مُصدرة للصكوك.
مخرجات التعلم
- ✓تحليل منهجية وكالة تصنيف لقطاع محدد واستخراج العوامل الكمية والنوعية وأوزانها التقريبية.
- ✓حساب نسب الرافعة وتغطية الفوائد والتدفق النقدي إلى الدين وتقدير موقع الشركة في نطاقات التصنيف.
- ✓تقييم أثر قرارات التمويل والاستثمار وتوزيع الأرباح على التصنيف المتوقع.
- ✓إعداد خطة لتحسين الجدارة الائتمانية بمبادرات مالية وتشغيلية وحوكمية قابلة للقياس.
- ✓تجهيز ملف عرض للشركة أمام وكالة تصنيف أو لجنة ائتمان مصرفية.
الفئة المستهدفة
- مديرو الخزينة والتمويل في الشركات
- المديرون الماليون ومحللو علاقات المستثمرين
- محللو الائتمان في البنوك وصناديق الاستثمار
- محللو إدارة المخاطر في الشركات المصدرة للدين
المحاور العلمية التفصيلية
01مفهوم التصنيف الائتماني وأثره
- التصنيف وكلفة التمويل والوصول للأسواق
- مقاييس التصنيف طويلة وقصيرة الأجل
- التصنيف السيادي وأثره على الشركات الخليجية
02منهجيات وكالات التصنيف
- مخاطر الأعمال ومخاطر القطاع
- المخاطر المالية والمؤشرات الكمية
- عوامل التعديل والدعم الحكومي أو من الشركة الأم
03التصنيف الداخلي في البنوك
- نماذج التصنيف الداخلي ودرجاتها
- احتمالية التعثر والخسارة عند التعثر
- أثر التصنيف على التسعير والضمانات
04تحليل الجدارة المالية
- الرافعة المالية وتغطية الفوائد
- جودة الأرباح والتدفقات النقدية
- السيولة وجدول استحقاق الديون
05تعزيز الجدارة الائتمانية
- تحسين هيكل رأس المال وإعادة التمويل
- إدارة رأس المال العامل والتدفقات
- الحوكمة والإفصاح وعوامل ESG
06إدارة العلاقة مع جهات التصنيف والمقرضين
- عملية التصنيف ومراحلها
- إعداد عرض الشركة والبيانات المطلوبة
- متابعة النظرة المستقبلية والتعهدات
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعد المشارك تقييمًا للجدارة الائتمانية لشركة خليجية مدرجة من قوائمها المالية، ويقدر نطاق تصنيفها المحتمل، ويقترح خطة تحسين بثلاث إلى خمس مبادرات وأثرها المتوقع على النسب الرئيسية.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.