آليات مكافحة غسل الأموال
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
آليات مكافحة غسل الأموال
نبذة عن البرنامج
تتناول الدورة منظومة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب داخل المؤسسة من التقييم إلى الإبلاغ: مراحل الغسل من الإيداع والتمويه والدمج، وتوصيات مجموعة العمل المالي (FATF) والنهج القائم على المخاطر، وتقييم مخاطر العملاء والمنتجات والقنوات، والعناية الواجبة المعززة والأشخاص المعرّضين سياسيًا، والمستفيد الحقيقي، ومراقبة المعاملات ومؤشرات الاشتباه، والعقوبات المالية المستهدفة، وإعداد تقارير المعاملات المشبوهة لوحدات المعلومات المالية في دول الخليج.
مخرجات التعلم
- ✓تمييز مراحل غسل الأموال وأنماطه الشائعة في البنوك والصرافة والعقار والتجارة.
- ✓إعداد تقييم مخاطر مؤسسي يغطي العملاء والمنتجات والقنوات والمناطق الجغرافية.
- ✓تطبيق إجراءات العناية الواجبة والعناية المعززة وتحديد المستفيد الحقيقي لعميل اعتباري.
- ✓تحليل تنبيهات مراقبة المعاملات وتوثيق قرار الإغلاق أو التصعيد.
- ✓صياغة تقرير معاملة مشبوهة متكامل الوقائع والمؤشرات دون تنبيه العميل.
- ✓فحص الأسماء مقابل قوائم العقوبات المالية المستهدفة ومعالجة حالات التطابق.
الفئة المستهدفة
- مسؤولو الامتثال ومسؤولو الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO)
- موظفو العناية الواجبة وفتح الحسابات في البنوك وشركات الصرافة
- محللو مراقبة المعاملات والتحقيقات المالية
- المدققون الداخليون ومسؤولو المخاطر في المؤسسات المالية والمهن غير المالية المحددة
المحاور العلمية التفصيلية
01مفاهيم غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- مراحل الإيداع والتمويه والدمج
- الأنماط في القطاعات المالية وغير المالية
- العلاقة بين الغسل والجرائم الأصلية
02الإطار الدولي والخليجي
- توصيات FATF وتقييمات المتابعة المتبادلة
- الجهات الرقابية ووحدات المعلومات المالية في دول الخليج
- التزامات المؤسسات المالية والمهن غير المالية المحددة
03النهج القائم على المخاطر
- تقييم المخاطر المؤسسي ومنهجيته
- تصنيف مخاطر العملاء
- مخاطر المنتجات الجديدة والقنوات الرقمية
04العناية الواجبة واعرف عميلك
- العناية المبسطة والعادية والمعززة
- المستفيد الحقيقي للأشخاص الاعتباريين
- الأشخاص المعرّضون سياسيًا (PEPs)
05المراقبة والإبلاغ
- سيناريوهات مراقبة المعاملات ومؤشرات الاشتباه
- تحليل التنبيهات وتوثيقها
- تقارير المعاملات المشبوهة وحظر التنبيه
06العقوبات والحوكمة
- العقوبات المالية المستهدفة وفحص القوائم
- برنامج الامتثال والتدريب والاحتفاظ بالسجلات
- الاختبار المستقل ومؤشرات فعالية البرنامج
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعدّ المشارك حزمة امتثال لمؤسسة مالية خليجية أو حالة مقدَّمة: مصفوفة تقييم مخاطر، وملف عناية معززة لعميل اعتباري مع تحديد المستفيد الحقيقي، وتحليل تنبيهين، ومسودة تقرير معاملة مشبوهة.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.