أخصائي مكافحة الجرائم المالية (FCPS)
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
أخصائي مكافحة الجرائم المالية (FCPS)
نبذة عن البرنامج
تواجه المؤسسات المالية في الخليج متطلبات متزايدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والالتزام بالعقوبات، مع تصاعد الاحتيال المعتمد على التقنية. يتناول البرنامج توصيات مجموعة العمل المالي (FATF) والمنهج القائم على المخاطر، وإجراءات العناية الواجبة واعرف عميلك، ورصد العمليات وتحليل التنبيهات، وفحص قوائم العقوبات، وإعداد تقارير العمليات المشتبه بها لوحدات المعلومات المالية، إضافة إلى الرشوة والفساد والتهرب الضريبي بوصفها جرائم أصلية.
مخرجات التعلم
- ✓إعداد تقييم مخاطر لغسل الأموال على مستوى العملاء والمنتجات والقنوات والمناطق الجغرافية.
- ✓تطبيق إجراءات العناية الواجبة المعززة على العملاء مرتفعي المخاطر والأشخاص السياسيين ممثلي المخاطر.
- ✓تحليل تنبيهات رصد العمليات وتمييز المؤشرات الحقيقية من الإنذارات الكاذبة.
- ✓معالجة تطابقات فحص العقوبات وتوثيق قرار الإغلاق أو التصعيد.
- ✓صياغة تقرير عملية مشتبه بها مكتمل العناصر وفق متطلبات وحدة المعلومات المالية.
الفئة المستهدفة
- مسؤولو الالتزام ومكافحة غسل الأموال في البنوك وشركات الصرافة والتأمين
- محللو رصد العمليات وفحص العقوبات
- موظفو فتح الحسابات وخدمة العملاء المعنيون بإجراءات اعرف عميلك
- محققو الاحتيال والمدققون الداخليون في القطاع المالي
المحاور العلمية التفصيلية
01منظومة الجرائم المالية
- غسل الأموال ومراحله وتمويل الإرهاب
- الجرائم الأصلية كالرشوة والاحتيال والتهرب الضريبي
- توصيات FATF والتقييمات المتبادلة لدول الخليج
02المنهج القائم على المخاطر
- تقييم المخاطر المؤسسي
- تصنيف العملاء حسب درجة المخاطر
- مخاطر المنتجات الجديدة والقنوات الرقمية
03العناية الواجبة واعرف عميلك
- التحقق من الهوية والمستفيد الحقيقي
- العناية الواجبة المعززة والأشخاص السياسيون ممثلو المخاطر
- التحديث الدوري لملفات العملاء
04رصد العمليات والتحقيق في التنبيهات
- سيناريوهات الرصد ومؤشرات الاشتباه
- منهجية التحقيق وتوثيق القرار
- أنماط الاحتيال الإلكتروني واستخدام الحسابات الوسيطة
05العقوبات الدولية
- قوائم مجلس الأمن والقوائم المحلية
- فحص الأسماء والتعامل مع التطابقات
- مخاطر التهرب من العقوبات في التجارة
06الإبلاغ والحوكمة
- تقارير العمليات المشتبه بها وأنظمة الإبلاغ مثل goAML
- حظر التنبيه والاحتفاظ بالسجلات
- دور مسؤول الإبلاغ والتدريب والتدقيق المستقل
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يحلل المشارك حالة عميل تجاري في بنك خليجي تتضمن تحويلات متكررة وأطرافًا في مناطق عالية المخاطر، ويعد ملف تحقيق كاملًا بتقييم المخاطر ونتائج الفحص وقرار التصعيد ومسودة تقرير اشتباه.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.