الإدارة المصرفية الحديثة
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
الإدارة المصرفية الحديثة
نبذة عن البرنامج
تعمل البنوك اليوم في بيئة سريعة التغير: متطلبات رأسمالية أشد، ومنافسة من البنوك الرقمية وشركات التقنية المالية، وعملاء يتجهون إلى القنوات الرقمية، واهتمام متزايد بالاستدامة. ويتناول البرنامج أدوات الإدارة المصرفية في هذا الواقع: الاستراتيجية ونموذج الأعمال، وإدارة الأصول والخصوم والربحية، وإطار المخاطر وكفاية رأس المال وفق Basel III، والحوكمة والامتثال، والتحول الرقمي والمصرفية المفتوحة التي أصدرت بنوك مركزية خليجية أطرًا تنظيمية لها، والتمويل المستدام.
مخرجات التعلم
- ✓تحليل الأداء المالي لبنك باستخدام هامش صافي الفائدة والعائد على حقوق الملكية ونسبة التكلفة إلى الدخل.
- ✓تقييم هيكل الميزانية المصرفية وإدارة الفجوة بين الأصول والخصوم من حيث الاستحقاق والتسعير.
- ✓حساب كفاية رأس المال وتحديد أثر نمو الأصول المرجحة بالمخاطر على خطة رأس المال.
- ✓تقييم إطار الرغبة في المخاطر وربطه بحدود الائتمان والسوق والتشغيل.
- ✓تحديد فرص التحول الرقمي والمصرفية المفتوحة وأثرها على نموذج الإيرادات والتكلفة.
- ✓اقتراح مبادرات تمويل مستدام تتسق مع أولويات البنك ومتطلبات الإفصاح.
الفئة المستهدفة
- مديرو الإدارات ورؤساء الأقسام في البنوك
- مديرو الفروع والمناطق المصرفية
- مسؤولو الاستراتيجية والتخطيط والأداء في المصارف
- المرشحون للمناصب القيادية في القطاع المصرفي
المحاور العلمية التفصيلية
01البيئة المصرفية المعاصرة
- اتجاهات القطاع المصرفي الخليجي
- نماذج الأعمال المصرفية والمنافسة الرقمية
- التخطيط الاستراتيجي في البنوك
02الأداء المالي والربحية
- قراءة القوائم المالية للبنوك
- هامش صافي الفائدة والدخل من غير الفوائد
- تسعير المنتجات وربحية العملاء
03إدارة الأصول والخصوم
- هيكل الميزانية المصرفية
- مخاطر السيولة وأسعار الفائدة
- دور لجنة الأصول والخصوم
04المخاطر ورأس المال
- إطار الرغبة في المخاطر
- كفاية رأس المال وفق Basel III
- مخاطر الائتمان والسوق والتشغيل
05الحوكمة والامتثال
- حوكمة البنوك ومسؤوليات المجلس
- مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك
- حماية العملاء والسلوك المهني
06التحول الرقمي والاستدامة
- القنوات الرقمية والمصرفية المفتوحة
- الشراكة مع شركات التقنية المالية
- التمويل المستدام والمخاطر المناخية
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعد المشارك تحليلًا استراتيجيًا لبنك خليجي مدرج اعتمادًا على تقاريره المنشورة: مؤشرات الربحية والكفاءة ورأس المال والسيولة، ومقارنة بنظيرين، وثلاث أولويات استراتيجية مقترحة في الرقمنة أو المخاطر أو الاستدامة.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.