الاعتمادات المستندية وخطابات الضمان والجوانب القانونية المتعلقة بها
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
الاعتمادات المستندية وخطابات الضمان والجوانب القانونية المتعلقة بها
نبذة عن البرنامج
تعتمد التجارة الخارجية ومشاريع المقاولات في الخليج على الاعتمادات المستندية وخطابات الضمان أداةً للثقة بين أطراف متباعدين. يشرح البرنامج أنواع الاعتمادات ودورتها، وفحص المستندات وفق UCP 600 وISBP، وأسباب رفض المستندات الشائعة، ثم ينتقل إلى خطابات الضمان وفق URDG 758 والاعتماد الضامن وفق ISP98، ومبدأ استقلال الضمان عن العقد الأصلي، والتسييل التعسفي أو الاحتيالي وسبل مواجهته قضائيًا.
مخرجات التعلم
- ✓التمييز بين أنواع الاعتمادات المستندية واختيار الأنسب لصفقة استيراد أو تصدير محددة.
- ✓فحص مجموعة مستندات شحن وتحديد مواطن عدم المطابقة وفق UCP 600 وISBP.
- ✓صياغة خطاب ضمان ابتدائي أو نهائي أو دفعة مقدمة بشروط تسييل واضحة.
- ✓تحليل مبدأ استقلال الضمان عن العقد الأصلي واستثناء الغش الظاهر.
- ✓إعداد خطة مواجهة لمطالبة تسييل ضمان يعدها الطرف المضمون تعسفية.
الفئة المستهدفة
- موظفو عمليات التجارة الخارجية في البنوك
- المستشارون القانونيون في البنوك والشركات التجارية
- مسؤولو الاستيراد والتصدير والخزينة
- مديرو العقود في شركات المقاولات
المحاور العلمية التفصيلية
01الاعتماد المستندي: المفهوم والأطراف
- أطراف الاعتماد والتزامات كل منهم
- دورة الاعتماد من الفتح حتى الدفع
- علاقة الاعتماد بعقد البيع وقواعد Incoterms 2020
02أنواع الاعتمادات
- الاعتماد غير القابل للإلغاء والمعزز
- الاعتماد القابل للتحويل والدائري
- الدفع بالاطلاع والدفع الآجل والقبول والتداول
03فحص المستندات
- القواعد الموحدة UCP 600 وممارسة ISBP
- المستندات الرئيسية: الفاتورة وسند الشحن وشهادة المنشأ
- أسباب الرفض الشائعة وإشعار الرفض
04خطابات الضمان
- أنواع الضمانات في المناقصات والمقاولات
- القواعد الموحدة للضمانات عند الطلب URDG 758
- الاعتماد الضامن وقواعد ISP98
05الجوانب القانونية للضمانات
- مبدأ الاستقلال عن العقد الأصلي
- التسييل التعسفي واستثناء الغش
- الأوامر القضائية بوقف الصرف
06المنازعات وإدارة المخاطر
- نزاعات الاعتمادات بين البنوك والعملاء
- الاحتيال المستندي وغسل الأموال القائم على التجارة
- ضوابط داخلية لإصدار الضمانات ومتابعتها
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يحلل المشارك حالة صفقة استيراد لشركة خليجية: يحدد نوع الاعتماد الأنسب، ويفحص مجموعة مستندات مقدمة ويعد إشعار رفض مسببًا، ويصوغ خطاب ضمان أداء، ويعد مذكرة موقف قانوني إزاء مطالبة تسييل متنازع عليها.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.
الشهادة الجامعية والاعتماد الدولي
شهادة مهنية معتمدة من جامعة مالايا في الاعتمادات المستندية وخطابات الضمان والجوانب القانونية المتعلقة بها
واعتماد دولي من الاتحاد الفرنسي للمستشارين القانونيين