الاعتمادات المستندية وخطابات الضمان والتحصيلات المستندية
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
الاعتمادات المستندية وخطابات الضمان والتحصيلات المستندية
نبذة عن البرنامج
يغطي البرنامج أدوات التجارة الثلاث التي تعتمد عليها البنوك والشركات الخليجية في الاستيراد والتصدير والمقاولات: الاعتمادات المستندية وفق UCP 600، وخطابات الضمان وفق القواعد الموحدة للضمانات عند الطلب URDG 758 والاعتمادات الضامنة وفق ISP98، والتحصيلات المستندية وفق URC 522. ويقارن بين الأدوات من حيث درجة الحماية والتكلفة والمخاطر، ويتناول ضمانات العطاءات وحسن التنفيذ والدفعة المقدمة في عقود المشاريع الحكومية، ومعالجة المطالبات والتمديدات، ودور Incoterms 2020 في اختيار الأداة.
مخرجات التعلم
- ✓اختيار أداة الدفع أو الضمان المناسبة لصفقة محددة بناءً على العلاقة مع الطرف المقابل والمخاطر والتكلفة.
- ✓صياغة خطاب ضمان حسن تنفيذ أو دفعة مقدمة وفق URDG 758 بشروط مطالبة وانتهاء واضحة.
- ✓معالجة مطالبة على خطاب ضمان أو طلب «مدد أو ادفع» وفق القواعد الدولية وسياسة البنك.
- ✓تنفيذ تحصيل مستندي مقابل الدفع أو القبول وفق URC 522 وتحديد مسؤوليات البنك المحصل.
- ✓فحص مستندات اعتماد مستندي وتحديد الاختلافات وفق UCP 600.
- ✓تقييم أثر كل أداة على ميزانية البنك والعميل بوصفها التزامات عرضية.
الفئة المستهدفة
- موظفو التمويل التجاري وخطابات الضمان في البنوك
- مسؤولو العقود والمشتريات في شركات المقاولات والجهات الحكومية
- مسؤولو الاستيراد والتصدير والخزينة في الشركات
- المستشارون القانونيون المعنيون بالضمانات التجارية
المحاور العلمية التفصيلية
01أدوات الدفع والضمان في التجارة
- الدفع المقدم والحساب المفتوح والتحصيل والاعتماد
- مقارنة الحماية والتكلفة لكل أداة
- دور Incoterms 2020 في اختيار الأداة
02الاعتمادات المستندية
- أنواع الاعتمادات وأطرافها
- الأحكام الأساسية في UCP 600
- فحص المستندات والاختلافات الشائعة
03التحصيلات المستندية
- المستندات مقابل الدفع والمستندات مقابل القبول
- أحكام URC 522 ومسؤوليات البنوك
- مخاطر المصدر في التحصيل ومعالجتها
04خطابات الضمان
- ضمانات العطاءات وحسن التنفيذ والدفعة المقدمة
- الضمان المباشر وغير المباشر والضمان المقابل
- أحكام URDG 758 وصياغة النصوص
05الاعتمادات الضامنة والمطالبات
- الاعتماد الضامن وفق ISP98
- فحص المطالبات وطلبات التمديد
- الاحتيال في المطالبات والأوامر القضائية
06المخاطر والمتطلبات التطبيقية
- الالتزامات العرضية وحدود الائتمان للعميل
- فحص العقوبات في التمويل التجاري
- متطلبات الضمانات في المشاريع الحكومية الخليجية
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعد المشارك ملف حالة لمقاول خليجي يورّد معدات مستوردة لمشروع حكومي: اختيار أداة الدفع مع المورد الأجنبي، وصياغة ضمان دفعة مقدمة وضمان حسن تنفيذ وفق URDG 758، وخطة لمعالجة مطالبة محتملة.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.