الاعتمادات المستندية وبوالص التحصيل
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
الاعتمادات المستندية وبوالص التحصيل
نبذة عن البرنامج
يركز البرنامج على أداتين متكاملتين في تسوية مدفوعات التجارة الخارجية: الاعتماد المستندي الذي يقدم تعهدًا مصرفيًا بالدفع وفق UCP 600، وبوالص التحصيل المستندي التي ينقل فيها البنك المستندات مقابل الدفع أو القبول وفق URC 522 دون تعهد بالسداد. ويتناول المقارنة بينهما من منظور المصدر والمستورد، وإعداد السحوبات وضمانها بالضمان الاحتياطي (Aval)، وأنواع بوالص الشحن ومستندات النقل، ومسؤوليات البنوك عند عدم السداد أو رفض القبول، مع تطبيقات على عمليات استيراد وتصدير خليجية.
مخرجات التعلم
- ✓المقارنة بين الاعتماد المستندي والتحصيل المستندي لصفقة محددة واختيار الأداة الأنسب للمصدر والمستورد.
- ✓إعداد تعليمات تحصيل كاملة تحدد نوع التحصيل والمستندات وإجراءات الاحتجاج والتخزين وفق URC 522.
- ✓صياغة سحب (كمبيالة) مستندي سليم الشكل وتحديد متطلبات قبوله أو ضمانه احتياطيًا.
- ✓فحص بوليصة شحن ومستندات نقل متعدد الوسائط والتحقق من توافقها مع شروط الاعتماد.
- ✓تحديد إجراءات البنك والمصدر عند رفض المستورد الدفع أو القبول في عملية تحصيل.
- ✓تقدير تكلفة كل أداة ومخاطرها على التدفق النقدي للمصدر.
الفئة المستهدفة
- موظفو أقسام الاعتمادات والتحصيلات في البنوك
- مسؤولو التصدير والاستيراد في الشركات التجارية والصناعية
- محاسبو المدفوعات الخارجية والذمم التجارية
- موظفو شركات الشحن والتخليص المعنيون بالمستندات
المحاور العلمية التفصيلية
01تسوية مدفوعات التجارة الخارجية
- طرق الدفع الدولية ومستوى المخاطر
- موقع الاعتماد والتحصيل بين طرق الدفع
- اعتبارات العلاقة مع الطرف المقابل ودولته
02الاعتماد المستندي
- أطراف الاعتماد ومراحل تنفيذه
- أنواع الاعتمادات الشائعة
- التزامات البنوك وفق UCP 600
03بوالص التحصيل المستندي
- التحصيل مقابل الدفع ومقابل القبول
- تعليمات التحصيل وأطرافه وفق URC 522
- التحصيل النظيف والتحصيل المستندي
04السحوبات والأوراق التجارية
- عناصر السحب (الكمبيالة) وصحته الشكلية
- القبول والضمان الاحتياطي (Aval)
- الاحتجاج عند عدم الدفع أو القبول
05مستندات الشحن والنقل
- أنواع بوالص الشحن البحري وخصائصها
- مستندات النقل الجوي والبري ومتعدد الوسائط
- الفاتورة وشهادة المنشأ ووثيقة التأمين
06المخاطر والمعالجة العملية
- رفض المستندات أو عدم السداد
- تخزين البضاعة غير المستلمة والتأمين عليها
- اختيار الأداة وفق شروط Incoterms 2020
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعد المشارك ملف مقارنة لعملية تصدير من شركة خليجية إلى مستورد جديد: تحليل المخاطر واختيار الأداة بين الاعتماد والتحصيل، وصياغة تعليمات تحصيل وسحب مستندي، وخطة إجراءات في حال رفض الدفع أو القبول.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.