البنوك الإلكترونية والحماية القانونية لها
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
البنوك الإلكترونية والحماية القانونية لها
نبذة عن البرنامج
مع انتشار الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف والمحافظ الرقمية والبنوك الرقمية في الخليج، تزداد أهمية الإطار القانوني الذي يحمي البنك والعميل معًا. يتناول البرنامج تشريعات المعاملات الإلكترونية والتوقيع الإلكتروني، وتعليمات البنوك المركزية الخليجية للخدمات المصرفية الرقمية والمدفوعات، وتوزيع المسؤولية في العمليات غير المصرح بها، وجرائم الاحتيال الإلكتروني، وحماية البيانات المصرفية، وإجراءات الشكاوى وتسوية المنازعات.
مخرجات التعلم
- ✓تحليل الإطار التنظيمي للخدمات المصرفية الإلكترونية والمدفوعات الرقمية في دول الخليج.
- ✓تقييم حجية السجلات والتوقيعات الإلكترونية في إثبات العمليات المصرفية.
- ✓تحديد توزيع المسؤولية بين البنك والعميل في العمليات غير المصرح بها والاحتيال.
- ✓مراجعة شروط وأحكام خدمة مصرفية رقمية من حيث الوضوح وحماية العميل.
- ✓إعداد إجراء للتعامل مع بلاغ احتيال إلكتروني يشمل التجميد والتحقيق والإبلاغ.
الفئة المستهدفة
- المستشارون القانونيون في البنوك والمؤسسات المالية
- مسؤولو الامتثال وحماية العملاء
- مديرو القنوات المصرفية الرقمية
- محققو الاحتيال والجرائم المالية
المحاور العلمية التفصيلية
01الخدمات المصرفية الإلكترونية
- الإنترنت والهاتف المصرفي والمحافظ الرقمية
- البنوك الرقمية وشركات التقنية المالية
- المخاطر القانونية والتشغيلية للقنوات الرقمية
02الإطار التنظيمي
- تشريعات المعاملات الإلكترونية في دول الخليج
- تعليمات البنوك المركزية للمدفوعات والخدمات الرقمية
- البيئات التجريبية التنظيمية للتقنية المالية
03الإثبات والتعاقد الإلكتروني
- حجية السجلات والتوقيع الإلكتروني
- التحقق الرقمي من هوية العميل
- الشروط والأحكام الإلكترونية وقبولها
04الاحتيال والجرائم الإلكترونية
- صور الاحتيال: التصيد والهندسة الاجتماعية والاستيلاء على الحسابات
- تشريعات مكافحة الجرائم المعلوماتية
- توزيع المسؤولية في العمليات غير المصرح بها
05حماية البيانات والأمن السيبراني
- السرية المصرفية وحماية البيانات الشخصية
- أطر الأمن السيبراني للقطاع المصرفي
- الإبلاغ عن الحوادث والاختراقات
06حماية العملاء وتسوية المنازعات
- مبادئ حماية عملاء المؤسسات المالية
- إجراءات الشكاوى والتصعيد للجهة الرقابية
- التقاضي والتحكيم في المنازعات المصرفية الإلكترونية
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعدّ المشارك مذكرة قانونية لبنك خليجي حول حادثة احتيال إلكتروني على حساب عميل: تكييف الواقعة، وتوزيع المسؤولية وفق الشروط والتعليمات الرقابية، وإجراءات التجميد والإبلاغ، وتوصيات لتعديل الشروط والأحكام.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.
الشهادة الجامعية والاعتماد الدولي
شهادة مهنية معتمدة من جامعة مالايا في البنوك الإلكترونية والحماية القانونية لها
واعتماد دولي من الاتحاد الفرنسي للمستشارين القانونيين