الدبلوم المهني في الامتثال المالي ومكافحة غسل الأموال
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
الدبلوم المهني في الامتثال المالي ومكافحة غسل الأموال
نبذة عن البرنامج
يبني الدبلوم الكفاءات اللازمة لإدارة وظيفة الامتثال في المؤسسات المالية الخليجية، من الامتثال التنظيمي العام إلى برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يغطي إطار الامتثال وحوكمته، وتقييم مخاطر عدم الامتثال، ومتطلبات البنوك المركزية وهيئات الأسواق المالية، وتوصيات FATF والنهج القائم على المخاطر، والعناية الواجبة والمستفيد الحقيقي، والعقوبات المالية المستهدفة، ومراقبة العمليات والإبلاغ، ومتطلبات FATCA وCRS، واختبار الامتثال ورفع التقارير لمجلس الإدارة.
مخرجات التعلم
- ✓تصميم برنامج امتثال لمؤسسة مالية يشمل السياسات والأدوار وخطة المراقبة والاختبار.
- ✓إعداد تقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب على مستوى المؤسسة وفق النهج القائم على المخاطر.
- ✓تطبيق العناية الواجبة المعززة على عميل عالي المخاطر وتوثيق قرار قبوله أو رفضه.
- ✓تحليل تنبيهات مراقبة العمليات وتحديد ما يستوجب رفع تقرير معاملة مشبوهة.
- ✓تطبيق ضوابط العقوبات المالية المستهدفة ومعالجة حالات التطابق والتجميد.
- ✓إعداد تقرير امتثال دوري لمجلس الإدارة يتضمن المخاطر والمخالفات وخطط المعالجة.
الفئة المستهدفة
- مسؤولو الامتثال ومكافحة غسل الأموال في البنوك وشركات التمويل والتأمين
- موظفو العناية الواجبة ومراقبة العمليات
- المدققون الداخليون في المؤسسات المالية
- مسؤولو المخاطر والشؤون القانونية في القطاع المالي
المحاور العلمية التفصيلية
01وظيفة الامتثال وحوكمتها
- مفهوم مخاطر عدم الامتثال
- استقلالية وظيفة الامتثال وموقعها التنظيمي
- مبادئ لجنة بازل لوظيفة الامتثال في البنوك
02الإطار التنظيمي الخليجي
- متطلبات البنوك المركزية وهيئات الأسواق المالية
- متابعة التعاميم والتحديثات التنظيمية
- التفتيش الرقابي والتعامل معه
03تقييم مخاطر الامتثال
- منهجية تقييم المخاطر على مستوى المؤسسة
- مخاطر العملاء والمنتجات والقنوات والمناطق الجغرافية
- خطة المراقبة والاختبار المبنية على المخاطر
04إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- توصيات مجموعة العمل المالي (FATF)
- الأنظمة الوطنية ووحدات التحريات المالية
- تمويل انتشار التسلح ومخاطره
05العناية الواجبة
- اعرف عميلك والمستفيد الحقيقي
- العناية المعززة والأشخاص المعرضون سياسيًا
- العلاقات المصرفية المراسلة
06العقوبات المالية المستهدفة
- قوائم مجلس الأمن والقوائم المحلية
- الفحص والتطابق والتجميد
- الإبلاغ عن الأصول المجمدة
07مراقبة العمليات والإبلاغ
- سيناريوهات المراقبة وضبط التنبيهات
- تحليل التنبيهات والتحقيق فيها
- تقارير المعاملات المشبوهة وحظر التنبيه
08الامتثال الضريبي والتقارير
- متطلبات FATCA ومعيار الإبلاغ المشترك CRS
- اختبار الامتثال والتدقيق عليه
- التقارير لمجلس الإدارة والجهات الرقابية
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعدّ المشارك برنامج امتثال مختصرًا لمؤسسة مالية خليجية أو حالة مقدمة: تقييم مخاطر غسل الأموال على مستوى المؤسسة، وسياسة عناية واجبة، وتحليل حالة تنبيهات تنتهي بقرار إبلاغ مبرر، وتقرير امتثال لمجلس الإدارة.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.
الشهادة الجامعية والاعتماد الدولي
شهادة مهنية معتمدة من جامعة مالايا في الدبلوم المهني في الامتثال المالي ومكافحة غسل الأموال
واعتماد دولي من الاتحاد الفرنسي للمستشارين القانونيين