الديون المتعثرة والأسس القانونية لمعالجتها
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
الديون المتعثرة والأسس القانونية لمعالجتها
نبذة عن البرنامج
تتطلب معالجة الديون المتعثرة في البنوك والشركات خيارًا مدروسًا بين التسوية الودية وإعادة الجدولة والتنفيذ القضائي وإجراءات الإفلاس. وتتناول دورة «الديون المتعثرة والأسس القانونية لمعالجتها» توثيق المديونية وسنداتها، وتقييم الضمانات من رهن وكفالة، وصياغة اتفاقيات التسوية وإعادة الهيكلة، ومسار السندات التنفيذية أمام محاكم التنفيذ، وإجراءات أنظمة الإفلاس الخليجية كالتسوية الوقائية وإعادة التنظيم المالي والتصفية.
مخرجات التعلم
- ✓تصنيف محفظة ديون متعثرة حسب قوة المستندات والضمانات وفرص الاسترداد.
- ✓فحص ملف مديونية والتأكد من اكتمال سنداتها وصلاحيتها للتنفيذ.
- ✓صياغة اتفاقية تسوية أو إعادة جدولة تحفظ حقوق الدائن والضمانات القائمة.
- ✓تحديد المسار القانوني الأنسب بين المطالبة القضائية والتنفيذ المباشر وإجراءات الإفلاس.
- ✓إعداد ملف مطالبة دائن في إجراءات إعادة التنظيم المالي أو التصفية.
الفئة المستهدفة
- مسؤولو التحصيل ومعالجة الديون في البنوك وشركات التمويل
- المستشارون القانونيون في إدارات الائتمان
- مديرو الائتمان والمخاطر في الشركات التجارية
- محامو التنفيذ والمطالبات المالية
المحاور العلمية التفصيلية
01تشخيص الديون المتعثرة
- مؤشرات التعثر المبكر ومراحله
- تصنيف الديون وفق قوة المستندات والضمانات
- أثر التعثر على المخصصات وفق IFRS 9
02التوثيق القانوني للمديونية
- العقود والسندات لأمر والشيكات
- كشوف الحساب والإقرار بالدين
- التقادم وقطع المدد
03الضمانات وتقييمها
- الرهن العقاري والتجاري والكفالة
- تسجيل الضمانات وأولويتها
- التنفيذ على الضمانات وحدوده
04التسوية الودية وإعادة الهيكلة
- التفاوض مع المدين المتعثر
- اتفاقيات إعادة الجدولة وشروطها
- الحفاظ على الضمانات عند التسوية
05التنفيذ القضائي
- السندات التنفيذية ومحاكم التنفيذ
- إجراءات الحجز والإفصاح عن الأموال
- الإجراءات بحق المدين الممتنع
06إجراءات الإفلاس
- التسوية الوقائية وإعادة التنظيم المالي
- التصفية وترتيب الدائنين
- دور الدائن في إجراءات الإفلاس
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعدّ المشارك خطة معالجة لثلاث مديونيات متعثرة من حالات مقدمة: تقييم المستندات والضمانات، والمسار القانوني المقترح لكل منها مع مبرراته، ومسودة اتفاقية إعادة جدولة لإحداها، وتقديرًا مبدئيًا لفرص الاسترداد.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.