الغش والتزوير في المعاملات المالية والنقدية
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
الغش والتزوير في المعاملات المالية والنقدية
نبذة عن البرنامج
يركز هذا البرنامج على الجانب المستندي والنقدي من الغش: الشيكات والتواقيع المزورة، والفواتير والمستندات المعدلة رقميًا، والعملات المزيفة، واحتيال اختراق البريد الإلكتروني للأعمال الذي يغيّر بيانات الحساب البنكي للمورد. ويتناول علامات التزوير وطرق الفحص الأولي، وعلامات الأمان في الأوراق النقدية، والتحقق من تعليمات الدفع بالاتصال المستقل، وضوابط تداول النقدية في الصناديق والفروع، وإجراءات التعامل مع المستند المشتبه به وحفظه وإبلاغ الجهات المختصة.
مخرجات التعلم
- ✓فحص شيك أو مستند مالي بحثًا عن علامات التعديل والكشط والتوقيع المقلد.
- ✓التحقق من علامات الأمان الرئيسية في أوراق نقدية خليجية وتمييز المزيف منها.
- ✓تطبيق إجراء التحقق المستقل من أي طلب لتغيير بيانات الحساب البنكي لمورد أو عميل.
- ✓تحديد مؤشرات الفواتير والمستندات المزورة رقميًا وإجراءات التحقق من أصالتها.
- ✓تصميم ضوابط تداول النقدية في صندوق أو فرع تشمل الجرد المفاجئ والعهد والتسليم والاستلام.
الفئة المستهدفة
- موظفو الصناديق والخزائن والفروع المصرفية
- محاسبو المدفوعات والذمم الدائنة
- المدققون الداخليون ومسؤولو مكافحة الاحتيال
- موظفو العمليات في البنوك وشركات الصرافة
المحاور العلمية التفصيلية
01صور الغش والتزوير المالي
- التزوير المادي والمعنوي في المستندات
- الغش في المدفوعات والتحصيل
- أثر الرقمنة على أساليب التزوير
02تزوير الشيكات والتواقيع
- علامات الكشط والتعديل والإضافة
- مقارنة التواقيع ونماذجها المعتمدة
- ضوابط صرف الشيكات وتحصيلها
03العملات المزيفة
- علامات الأمان في الأوراق النقدية
- أدوات الفحص الأولي
- إجراءات التحفظ على العملة المشتبه بها
04التزوير الرقمي واحتيال الدفع
- الفواتير والمستندات المعدلة رقميًا
- احتيال اختراق البريد الإلكتروني للأعمال
- التحقق المستقل من تعليمات الدفع
05ضوابط تداول النقدية
- الجرد المفاجئ والتسليم والاستلام
- حدود الاحتفاظ بالنقدية والعهد
- الكاميرات والسجلات والفصل بين المهام
06التعامل مع حالات الاشتباه
- حفظ المستند المشتبه به وسلسلة حيازته
- الإبلاغ الداخلي والخارجي
- مراجعة الضوابط بعد الحادثة
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعدّ المشارك دليل إجراءات للوقاية من التزوير في إدارة المدفوعات أو الصندوق بجهة عمله: قائمة فحص للمستندات والشيكات، وإجراء تحقق من تغيير بيانات الحساب البنكي، وضوابط تداول النقدية، ومسار الإبلاغ عن حالات الاشتباه.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.