المؤسسات العاملة في غسيل الأموال وآليات التعامل معها
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
المؤسسات العاملة في غسيل الأموال وآليات التعامل معها
نبذة عن البرنامج
يستغل غاسلو الأموال قطاعات متعددة لإخفاء مصادر الأموال غير المشروعة، من البنوك وشركات الصرافة إلى العقارات وتجارة الذهب والشركات الوهمية. يتناول البرنامج مراحل غسل الأموال الثلاث، والقطاعات والمؤسسات الأكثر عرضة للاستغلال في ضوء توصيات مجموعة العمل المالي (FATF)، والنهج القائم على المخاطر، وإجراءات العناية الواجبة والمعززة والأشخاص السياسيين ممثلي المخاطر، وأنماط غسل الأموال المبني على التجارة، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة لوحدات المعلومات المالية في دول الخليج، وفحص قوائم العقوبات.
مخرجات التعلم
- ✓شرح مراحل الإيداع والتمويه والدمج بأمثلة من قطاعات مالية وغير مالية.
- ✓تحديد المؤسسات والمهن الخاضعة لالتزامات مكافحة غسل الأموال ومخاطر كل قطاع.
- ✓تقييم مخاطر عميل أو منتج وفق النهج القائم على المخاطر وتحديد مستوى العناية المطلوب.
- ✓تطبيق إجراءات العناية الواجبة والمعززة بما فيها التعرف على المستفيد الحقيقي.
- ✓تحليل حالة لرصد مؤشرات الاشتباه وإعداد بلاغ معاملة مشبوهة مكتمل العناصر.
- ✓تصميم ضوابط فحص قوائم العقوبات ومتابعة العملاء المستمرة.
الفئة المستهدفة
- مسؤولو الامتثال ومكافحة غسل الأموال في البنوك وشركات الصرافة
- موظفو العناية الواجبة وفتح الحسابات
- مسؤولو الامتثال في شركات العقارات والذهب والتأمين
- المدققون الداخليون والمحاسبون القانونيون
المحاور العلمية التفصيلية
01مفهوم غسل الأموال ومراحله
- تعريف غسل الأموال والجرائم الأصلية
- مراحل الإيداع والتمويه والدمج
- العلاقة بين غسل الأموال وتمويل الإرهاب
02الإطار الدولي والإقليمي
- توصيات مجموعة العمل المالي FATF
- التقييمات المتبادلة وأثرها على الدول
- الجهات الرقابية ووحدات المعلومات المالية في الخليج
03القطاعات والمؤسسات المعرضة للاستغلال
- البنوك وشركات الصرافة وتحويل الأموال
- العقارات وتجارة الذهب والمعادن الثمينة
- الشركات الوهمية والمهن القانونية والمحاسبية
04النهج القائم على المخاطر والعناية الواجبة
- تقييم مخاطر العملاء والمنتجات والقنوات
- العناية الواجبة والمعززة والمستفيد الحقيقي
- الأشخاص السياسيون ممثلو المخاطر
05الأنماط ومؤشرات الاشتباه
- غسل الأموال المبني على التجارة
- الأنماط في الأصول الافتراضية والتحويلات
- مؤشرات الاشتباه حسب القطاع
06الإبلاغ والعقوبات والرقابة
- إعداد بلاغ المعاملة المشبوهة
- فحص قوائم العقوبات وتجميد الأصول
- برنامج الامتثال والتدريب والتدقيق المستقل
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يحلل المشارك حالة دراسية لشبكة غسل أموال تستخدم أكثر من قطاع، فيحدد المراحل والمؤسسات المستغلة ومؤشرات الاشتباه، ويعد تقييم مخاطر للعميل، وبلاغ معاملة مشبوهة، وتوصيات لتعزيز ضوابط مؤسسته.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.