المالية والمحاسبية وبرامج القطاع المصرفي وأسواق المال
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
المالية والمحاسبية وبرامج القطاع المصرفي وأسواق المال
نبذة عن البرنامج
يقدم البرنامج صورة متكاملة لمن يعمل في البنوك وأسواق المال أو يتعامل معها: كيف يحقق البنك أرباحه وكيف تُقرأ قوائمه، وما المنتجات المصرفية التقليدية والإسلامية، وكيف تُقاس كفاية رأس المال والسيولة، وكيف تعمل أسواق الأسهم والسندات والصكوك والصناديق في الخليج وما دور الهيئات والبورصات ومراكز الإيداع. ويركز على المعالجة المحاسبية للأدوات المالية وفق IFRS 9، والتحليل المالي للبنوك، وتقييم الأوراق المالية الأساسية.
مخرجات التعلم
- ✓قراءة القوائم المالية لبنك خليجي وتحديد مصادر دخله الرئيسية ومكونات مركزه المالي.
- ✓التمييز بين المنتجات المصرفية التقليدية والإسلامية كالمرابحة والإجارة والمشاركة وآثارها المحاسبية.
- ✓احتساب مؤشرات صافي هامش الفائدة أو الربح وجودة الأصول والسيولة لبنك.
- ✓تصنيف الأدوات المالية وقياسها وفق IFRS 9 واحتساب مخصص مبسط للخسائر الائتمانية.
- ✓حساب سعر وعائد سند أو صك وتقييم سهم بنموذج توزيعات الأرباح.
الفئة المستهدفة
- الموظفون الجدد في البنوك وشركات الاستثمار
- المحاسبون والمحللون في المؤسسات المالية
- موظفو الامتثال والعمليات في القطاع المصرفي
- المتعاملون مع البنوك وأسواق المال في الشركات
المحاور العلمية التفصيلية
01القطاع المصرفي ودوره
- الوساطة المالية ومصادر ربحية البنوك
- البنوك التجارية والإسلامية والاستثمارية
- الإشراف المصرفي في دول الخليج
02المنتجات المصرفية
- الودائع والقروض والتسهيلات
- منتجات التمويل الإسلامي الرئيسية
- منتجات تمويل التجارة والخدمات المصرفية الرقمية
03المحاسبة المصرفية
- تصنيف الأدوات المالية وقياسها وفق IFRS 9
- الخسائر الائتمانية المتوقعة
- خصائص القوائم المالية للبنوك
04التحليل المالي للبنوك
- صافي هامش الفائدة أو الربح والكفاءة
- جودة الأصول والمخصصات
- كفاية رأس المال والسيولة وفق Basel III
05أسواق المال الخليجية
- الأسهم والسندات والصكوك والصناديق
- البورصات ومراكز الإيداع والتسوية
- الإفصاح وحماية المستثمرين
06أساسيات تقييم الأوراق المالية
- القيمة الزمنية للنقود
- تسعير السندات والصكوك وعوائدها
- تقييم الأسهم بالتوزيعات والمضاعفات
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يحلل المشارك القوائم المالية لبنك خليجي مدرج لسنتين بمؤشرات الربحية وجودة الأصول والسيولة ورأس المال، ويقارن نتائجه ببنك آخر، ويقيّم صكًا أو سندًا أصدره البنك، ويقدم ملخصًا تحليليًا.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.