المعاملات الشرعية في المصارف الإسلامية
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
المعاملات الشرعية في المصارف الإسلامية
نبذة عن البرنامج
تشرح هذه الدورة الأسس الفقهية للعقود التي تقوم عليها منتجات المصارف الإسلامية وضوابط صحتها، بدءًا من أحكام الربا والغرر والشروط في العقود، مرورًا بالمرابحة والإجارة والمشاركة والمضاربة والوكالة بالاستثمار والتورق والصكوك، وصولًا إلى الحوكمة الشرعية والتدقيق الشرعي. ويعتمد البرنامج على المعايير الشرعية الصادرة عن AAOIFI مرجعًا، مع تحليل عقود ومستندات فعلية وأخطاء التطبيق الشائعة التي تؤدي إلى إيرادات غير متوافقة يجب تجنيبها.
مخرجات التعلم
- ✓تحديد الضوابط الشرعية الأساسية لصحة عقود المعاوضات والمشاركات.
- ✓تحليل خطوات تنفيذ المرابحة للآمر بالشراء وتحديد مواضع الخلل الشرعي المحتملة.
- ✓التمييز بين الإجارة التشغيلية والمنتهية بالتمليك وضوابط كل منهما.
- ✓مراجعة مستندات منتج تمويلي مقابل المعيار الشرعي الخاص به في معايير AAOIFI.
- ✓تحديد مصادر الإيرادات غير المتوافقة مع الشريعة وآلية تجنيبها.
- ✓شرح دور هيئة الرقابة الشرعية ووظيفة التدقيق الشرعي الداخلي.
الفئة المستهدفة
- موظفو التمويل والمنتجات في المصارف الإسلامية
- موظفو إدارات الرقابة والتدقيق الشرعي
- موظفو الفروع وخدمة العملاء في المصارف والنوافذ الإسلامية
- مسؤولو الامتثال في المؤسسات المالية الإسلامية
المحاور العلمية التفصيلية
01أصول فقه المعاملات المالية
- أركان العقد وشروطه
- الربا وأنواعه وصوره المعاصرة
- الغرر والجهالة والشروط في العقود
02عقود البيوع
- المرابحة للآمر بالشراء وخطواتها
- السلم والاستصناع
- التورق وضوابطه
03الإجارة والخدمات
- الإجارة التشغيلية والمنتهية بالتمليك
- إجارة الخدمات والمنافع
- الوكالة والجعالة والكفالة
04المشاركات والاستثمار
- المشاركة الثابتة والمتناقصة
- المضاربة وحسابات الاستثمار
- الوكالة بالاستثمار
05الصكوك والمنتجات المعاصرة
- أنواع الصكوك وضوابط تداولها
- منتجات الخزينة والتحوط المتوافقة
- البطاقات والحسابات الجارية
06الحوكمة والتدقيق الشرعي
- هيئة الرقابة الشرعية واختصاصاتها
- التدقيق الشرعي الداخلي وبرامجه
- تجنيب الإيرادات غير المتوافقة ومعالجتها
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يراجع المشارك ملف منتج تمويلي في مصرف إسلامي خليجي أو حالة مقدمة: تسلسل العقود والمستندات، ومطابقتها للمعيار الشرعي ذي العلاقة، وتحديد مواضع الخلل المحتملة، وتوصيات تصحيحية.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.