تطبيق نظام SWIFT في التعاون مع المصارف
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
تطبيق نظام SWIFT في التعاون مع المصارف
نبذة عن البرنامج
يشرح البرنامج تعامل الإدارات المالية والخزينة مع شبكة SWIFT في التحويلات والمراسلات المصرفية، بدءًا من بنية الشبكة ورموز BIC، مرورًا برسائل الدفع والاعتمادات المستندية مثل MT103 وMT202 وMT700، وصولًا إلى معيار ISO 20022 ورسائل MX وخدمة SWIFT gpi لتتبع المدفوعات. ويتناول متطلبات فحص العقوبات ومكافحة غسل الأموال وبرنامج أمن العملاء CSP، وإجراءات معالجة التحويلات المرفوضة والاستفسارات مع البنوك المراسلة في دول الخليج.
مخرجات التعلم
- ✓قراءة حقول رسالة التحويل MT103 وتحديد بيانات الآمر والمستفيد والبنك الوسيط وخيار الرسوم.
- ✓التمييز بين رسائل MT وMX وتفسير أثر التحول إلى معيار ISO 20022 على بيانات المدفوعات.
- ✓إعداد تعليمات تحويل دولي مكتملة تقلل الرفض والإرجاع والاستفسارات اللاحقة.
- ✓تتبع حالة المدفوعات عبر SWIFT gpi ومعالجة التأخير أو الخصم غير المتوقع.
- ✓تطبيق ضوابط فحص العقوبات ومكافحة غسل الأموال على التحويلات الصادرة والواردة.
- ✓تقييم ضوابط أمن الاتصال بالشبكة وفق إطار برنامج أمن العملاء CSP.
الفئة المستهدفة
- موظفو الخزينة والمدفوعات في الشركات والجهات الحكومية
- موظفو العمليات والتحويلات الخارجية في البنوك
- مسؤولو الاعتمادات المستندية والتجارة الخارجية
- مسؤولو الامتثال ومكافحة غسل الأموال
المحاور العلمية التفصيلية
01بنية شبكة SWIFT ودورها المصرفي
- مكونات الشبكة والأعضاء والبنوك المراسلة
- رموز BIC وأرقام IBAN ودقة بيانات المستفيد
- العلاقة بين الشركة وبنكها في إرسال التعليمات
02رسائل المدفوعات
- رسالة MT103 لتحويلات العملاء وحقولها الرئيسية
- رسالة MT202 للتحويلات بين البنوك والتغطية
- خيارات الرسوم OUR وSHA وBEN وأثرها
03رسائل التجارة والكشوف
- رسالة الاعتماد المستندي MT700 وتعديلاته
- رسالة خطاب الضمان MT760
- كشوف الحساب MT940 وMT950 في المطابقة البنكية
04معيار ISO 20022 ورسائل MX
- الفرق بين بنية رسائل MT وMX
- عائلات رسائل المدفوعات والكشوف واستخداماتها
- أثر البيانات المنظمة على المطابقة الآلية
05التتبع ومعالجة الاستثناءات
- خدمة SWIFT gpi وتتبع المدفوعات
- معالجة التحويلات المرفوضة والمرتجعة
- رسائل الاستفسار والإلغاء والتعديل
06الامتثال وأمن الشبكة
- فحص العقوبات وقوائم الحظر
- متطلبات مكافحة غسل الأموال في التحويلات
- برنامج أمن العملاء CSP والضوابط الأمنية
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعدّ المشارك ملف إجراءات للتحويلات الدولية في جهة عمله يتضمن نموذج تعليمات تحويل مكتملًا، وتحليلًا لرسالة MT103 بعد حجب بياناتها، ومصفوفة لأسباب الرفض الشائعة وطرق تفاديها، وقائمة تحقق لفحص العقوبات قبل الإرسال.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.