خبير تخطيط مالي معتمد
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
خبير تخطيط مالي معتمد
نبذة عن البرنامج
يتناول البرنامج منهجية التخطيط المالي الشخصي المتكامل كما يمارسها المخططون الماليون المحترفون، من جمع بيانات العميل وتحليل وضعه المالي وتحديد أهدافه، إلى بناء خطط الادخار والاستثمار والحماية التأمينية والتقاعد وتوزيع التركة. ويراعي الخصوصية الخليجية في أنظمة التقاعد والتأمينات الاجتماعية ومكافأة نهاية الخدمة، وأحكام المواريث الشرعية والزكاة، والمنتجات المتوافقة مع الشريعة، مع التزام معايير الملاءمة وأخلاقيات تقديم المشورة المالية.
مخرجات التعلم
- ✓تحليل الوضع المالي للعميل بإعداد قائمة صافي الثروة وقائمة التدفقات النقدية الشخصية.
- ✓تحديد أهداف مالية قابلة للقياس وترتيبها حسب الأولوية والأفق الزمني.
- ✓حساب فجوة الادخار التقاعدي مع مراعاة معاش التأمينات الاجتماعية ومكافأة نهاية الخدمة.
- ✓تقدير الاحتياج التأميني على الحياة والصحة والعجز واختيار البدائل التقليدية والتكافلية.
- ✓بناء توزيع أصول ملائم لمستوى تحمل المخاطر لدى العميل وأفقه الاستثماري.
- ✓إعداد خطة لتوزيع الثروة والتركة تراعي أحكام المواريث والوصية والوقف.
الفئة المستهدفة
- المستشارون الماليون ومديرو علاقات الخدمات المصرفية الخاصة
- مخططو الثروات في البنوك وشركات إدارة الأصول
- مستشارو التأمين والتكافل
- مسؤولو برامج الادخار والتقاعد في جهات العمل
المحاور العلمية التفصيلية
01عملية التخطيط المالي
- مراحل التخطيط من جمع البيانات حتى المتابعة
- مقابلة العميل وتحديد الأهداف
- أخلاقيات المشورة ومعايير الملاءمة
02التحليل المالي الشخصي
- قائمة صافي الثروة والتدفقات النقدية
- إدارة الدين والميزانية الأسرية
- صندوق الطوارئ ونسب الصحة المالية
03الحماية والتأمين
- تقدير الاحتياج التأميني على الحياة والعجز
- التأمين الصحي وتأمين الممتلكات
- التأمين التكافلي ومقارنته بالتقليدي
04التخطيط الاستثماري
- تحديد مستوى تحمل المخاطر
- توزيع الأصول والتنويع
- الصناديق والصكوك والمنتجات المتوافقة مع الشريعة
05التخطيط للتقاعد
- أنظمة التقاعد والتأمينات الاجتماعية الخليجية
- مكافأة نهاية الخدمة وبرامج الادخار
- حساب فجوة التقاعد ومعدل السحب
06تخطيط الثروة والتركة
- أحكام المواريث الشرعية والوصية
- الوقف والهبة في نقل الثروة
- الزكاة في التخطيط المالي الشخصي
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعدّ المشارك خطة مالية شاملة لأسرة خليجية مقدّمة كحالة تتضمن تحليل صافي الثروة والتدفقات، وحساب فجوة التقاعد، وتقدير الاحتياج التأميني، وتوزيع أصول مقترحًا، وتصورًا لتوزيع التركة وفق أحكام المواريث.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.