دورة مهارات الإدارة الاقتصادية الاستراتيجية المصرفية للإدارة العليا
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
دورة مهارات الإدارة الاقتصادية الاستراتيجية المصرفية للإدارة العليا
نبذة عن البرنامج
يزوّد البرنامج القيادات المصرفية بأدوات قراءة البيئة الاقتصادية وتحويلها إلى قرارات استراتيجية، فيتناول أثر أسعار النفط والسياسة المالية وربط العملات بالدولار وأسعار الفائدة على ميزانيات البنوك الخليجية، وبناء سيناريوهات اقتصادية للتخطيط، وتخصيص رأس المال بمقياس العائد المعدل بالمخاطر RAROC، وصياغة بيان تقبل المخاطر. ويناقش المنافسة من البنوك الرقمية والتقنية المالية، والاندماجات المصرفية في المنطقة، والتمويل المستدام، ومستهدفات رؤية السعودية 2030 للقطاع المالي.
مخرجات التعلم
- ✓تحليل أثر متغيرات الاقتصاد الكلي كأسعار النفط والفائدة والإنفاق الحكومي على نمو الائتمان وجودة الأصول.
- ✓بناء ثلاثة سيناريوهات اقتصادية واستخدامها في اختبار الخطة الاستراتيجية للبنك.
- ✓تخصيص رأس المال بين وحدات الأعمال باستخدام RAROC والعائد على رأس المال المخصص.
- ✓صياغة بيان تقبل مخاطر يربط الاستراتيجية بحدود رأس المال والسيولة والتركز.
- ✓تقييم خيارات استراتيجية كالتحول الرقمي أو الاندماج أو التوسع الإقليمي بتحليل مالي ومخاطر.
- ✓إعداد لوحة مؤشرات استراتيجية لمجلس الإدارة تجمع الربحية والمخاطر ورأس المال.
الفئة المستهدفة
- الرؤساء التنفيذيون ونوابهم في البنوك
- رؤساء قطاعات الأعمال والمخاطر والخزينة
- مديرو الاستراتيجية والتخطيط المؤسسي في المصارف
- أعضاء مجالس إدارات البنوك ولجانها
المحاور العلمية التفصيلية
01البيئة الاقتصادية للبنوك الخليجية
- أسعار النفط والإنفاق الحكومي والسيولة المصرفية
- ربط العملات بالدولار وانتقال أسعار الفائدة
- مؤشرات الاقتصاد الكلي ذات الأثر المصرفي
02التخطيط الاستراتيجي المصرفي
- تحليل الموقع التنافسي ونموذج الأعمال
- السيناريوهات الاقتصادية واختبار الخطة
- مواءمة الاستراتيجية مع رؤى التنمية الوطنية
03رأس المال والعائد المعدل بالمخاطر
- تخصيص رأس المال بين وحدات الأعمال
- مقياس RAROC والعائد على رأس المال المخصص
- كفاية رأس المال وفق Basel III في القرار الاستراتيجي
04تقبل المخاطر والحوكمة
- بيان تقبل المخاطر وحدوده
- الربط بين الاستراتيجية والمخاطر والموازنة
- دور المجلس واللجان في الإشراف الاستراتيجي
05التحولات الاستراتيجية في القطاع
- البنوك الرقمية والتقنية المالية والمنافسة
- الاندماجات والاستحواذات المصرفية في المنطقة
- التمويل المستدام ومتطلبات الاستدامة
06قيادة التنفيذ وقياس الأداء
- لوحة المؤشرات الاستراتيجية للمجلس
- إدارة المبادرات والتحول المؤسسي
- التواصل مع المستثمرين والجهات الرقابية
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعدّ المشارك ورقة استراتيجية لبنك خليجي مقدّم كحالة تتضمن تحليلًا للبيئة الاقتصادية، وثلاثة سيناريوهات وأثرها على الربحية ورأس المال، وتوصية بخيار استراتيجي مدعومة بحساب RAROC، ولوحة مؤشرات مقترحة لمجلس الإدارة.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.