دورة نظم الدفع الإلكترونية والبطاقات الائتمانية ومهام تطوير الخدمات المصرفية
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
دورة نظم الدفع الإلكترونية والبطاقات الائتمانية ومهام تطوير الخدمات المصرفية
نبذة عن البرنامج
يتناول البرنامج منظومة المدفوعات الإلكترونية والبطاقات المصرفية ودورها في تطوير الخدمات، بدءًا من أنظمة التسوية الإجمالية الفورية والمدفوعات اللحظية في دول الخليج، مرورًا بدورة معاملة البطاقة بين حاملها والتاجر والبنك المصدر والبنك المحصّل والشبكة، ورسوم التبادل، ومعايير EMV وPCI DSS والترميز والمحافظ الرقمية. ويغطي إدارة مخاطر الاحتيال والاعتراضات، وحلول الشراء الآن والدفع لاحقًا، ومنهجية تطوير منتج دفع جديد وفق ضوابط البنوك المركزية.
مخرجات التعلم
- ✓رسم دورة معاملة البطاقة من التفويض حتى المقاصة والتسوية وتحديد دور كل طرف.
- ✓حساب اقتصاديات منتج بطاقة ائتمانية شاملة رسوم التبادل وهامش التمويل وتكلفة المكافآت والخسائر.
- ✓التمييز بين أنظمة التسوية الإجمالية الفورية وأنظمة المدفوعات اللحظية واستخداماتها.
- ✓تطبيق متطلبات PCI DSS والترميز والتحقق ثلاثي الأبعاد للحد من احتيال البطاقات.
- ✓معالجة اعتراض على معاملة بطاقة وفق قواعد الشبكات والمهل المحددة.
- ✓إعداد مقترح تطوير خدمة دفع رقمية يتضمن رحلة العميل ونموذج الإيرادات والمخاطر والمتطلبات التنظيمية.
الفئة المستهدفة
- موظفو إدارة البطاقات والمدفوعات في البنوك
- مطورو المنتجات والخدمات المصرفية الرقمية
- مسؤولو مكافحة الاحتيال في المدفوعات
- موظفو شركات التقنية المالية ومقدمي خدمات الدفع
المحاور العلمية التفصيلية
01البنية التحتية للمدفوعات
- أنظمة التسوية الإجمالية الفورية RTGS
- أنظمة المدفوعات اللحظية في دول الخليج
- الشبكات الوطنية للمدفوعات ومقدمو خدمات الدفع
02منظومة البطاقات
- أنواع البطاقات: مدينة وائتمانية ومسبقة الدفع
- الأطراف: المصدر والمحصّل والشبكة والتاجر
- دورة التفويض والمقاصة والتسوية
03اقتصاديات البطاقات الائتمانية
- رسوم التبادل ورسوم التاجر
- التسعير وهامش التمويل وبرامج المكافآت
- مخاطر الائتمان والتحصيل في محافظ البطاقات
04الأمن والاحتيال
- معايير EMV وPCI DSS
- الترميز والمحافظ الرقمية والتحقق ثلاثي الأبعاد
- الاعتراضات وإدارة نزاعات المعاملات
05الابتكار في المدفوعات
- الدفع اللاتلامسي والدفع عبر الهاتف
- حلول الشراء الآن والدفع لاحقًا
- الخدمات المصرفية المفتوحة وواجهات البرمجة
06تطوير الخدمات المصرفية
- منهجية تطوير منتج دفع جديد
- رحلة العميل ونموذج الإيرادات
- المتطلبات التنظيمية للبنوك المركزية الخليجية
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعدّ المشارك مقترح منتج لبطاقة ائتمانية أو خدمة دفع رقمية في بنك خليجي، يتضمن الشريحة المستهدفة ورحلة العميل، ونموذجًا مبسطًا لاقتصاديات المنتج، وضوابط الاحتيال والامتثال، وخطة إطلاق بمؤشرات أداء.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.