مهارات تحصيل الديون
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
مهارات تحصيل الديون
نبذة عن البرنامج
يركز البرنامج على تحصيل المستحقات بفاعلية مع الحفاظ على علاقة العميل والالتزام بالأنظمة. ويغطي تحليل أعمار الديون وتقسيم المدينين حسب المخاطر، وبناء استراتيجية تحصيل متدرجة من التذكير إلى التصعيد، ومهارات الاتصال الهاتفي والكتابي والتفاوض على خطط السداد والتسويات، والتعامل مع الأعذار والعملاء الصعبين، والتوثيق، والمسار القانوني عند التعثر كأوامر الأداء ومحاكم التنفيذ، وقواعد السلوك في التحصيل التي تفرضها البنوك المركزية الخليجية لحماية العملاء.
مخرجات التعلم
- ✓تحليل تقرير أعمار الديون وتقسيم المدينين إلى شرائح حسب المخاطر وقابلية التحصيل.
- ✓تصميم استراتيجية تحصيل متدرجة بمراحل وإجراءات ومهل زمنية واضحة.
- ✓إجراء مكالمة تحصيل منظمة تنتهي بالتزام سداد محدد وموثق.
- ✓التفاوض على خطة سداد أو تسوية تحمي مصلحة المنشأة وتراعي وضع العميل.
- ✓إعداد ملف إحالة قانونية مكتمل للديون المتعثرة.
- ✓قياس أداء التحصيل بمؤشرات DSO ونسبة التحصيل وتكلفة التحصيل.
الفئة المستهدفة
- موظفو ومشرفو التحصيل والائتمان
- محاسبو الذمم المدينة
- موظفو خدمة العملاء المكلفون بمتابعة المتأخرات
- العاملون في إدارات التحصيل بالبنوك وشركات التمويل
المحاور العلمية التفصيلية
01إطار التحصيل وسياسة الائتمان
- العلاقة بين منح الائتمان والتحصيل
- سياسة التحصيل ومستويات الصلاحية
- أثر التأخر على السيولة والمخصصات
02تحليل المحفظة وتقسيم المدينين
- تقرير أعمار الديون وقراءته
- تقسيم المدينين حسب المخاطر والسلوك
- أولويات التحصيل اليومية
03استراتيجية التحصيل المتدرجة
- مراحل التذكير والمتابعة والتصعيد
- قنوات التواصل الهاتفي والكتابي والرقمي
- رسائل التحصيل وصياغتها
04مهارات الاتصال والتفاوض
- هيكل مكالمة التحصيل
- التعامل مع الأعذار والاعتراضات
- التفاوض على خطط السداد والتسويات
05الديون المتعثرة والمسار القانوني
- مؤشرات التعثر وإيقاف التعامل
- أوامر الأداء ومحاكم التنفيذ
- إعداد ملف الإحالة القانونية
06السلوك المهني وقياس الأداء
- قواعد السلوك في التحصيل وحماية العملاء
- التوثيق في نظام التحصيل
- مؤشرات أداء التحصيل ولوحة المتابعة
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعدّ المشارك خطة تحصيل لمحفظة ذمم حقيقية أو مقدَّمة: تقسيم المدينين حسب المخاطر، واستراتيجية متدرجة لكل شريحة، ونصوص رسائل ومكالمات، وملف إحالة قانونية لحالة متعثرة، ولوحة مؤشرات أداء.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.