التسويق المصرفي
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
التسويق المصرفي
نبذة عن البرنامج
يتناول البرنامج خصوصية تسويق الخدمات المصرفية بوصفها خدمات غير ملموسة تقوم على الثقة وتخضع لرقابة البنوك المركزية ومبادئ حماية عملاء المؤسسات المالية. ويغطي تقسيم عملاء الأفراد والشركات والمنشآت الصغيرة، وتصميم المنتجات التقليدية والمتوافقة مع الشريعة وتسعيرها، والبيع المتقاطع، والقنوات الرقمية والفروع، وإدارة تجربة العميل، مع تطبيقات من واقع البنوك الخليجية وضوابط الإفصاح في الإعلانات المصرفية.
مخرجات التعلم
- ✓تقسيم قاعدة عملاء البنك إلى شرائح قيمة وسلوك وتحديد العرض المناسب لكل شريحة.
- ✓تحليل محفظة المنتجات المصرفية ورصد فرص البيع المتقاطع والبيع الأعلى.
- ✓صياغة رسائل تسويقية مصرفية تلتزم بمتطلبات الإفصاح وحماية العملاء.
- ✓تصميم تجربة عميل متكاملة بين الفرع والتطبيق ومركز الاتصال.
- ✓متابعة نتائج الحملات المصرفية عبر مؤشرات الاستحواذ ونسبة المنتجات لكل عميل والاحتفاظ.
الفئة المستهدفة
- موظفو إدارات التسويق وتطوير المنتجات في البنوك
- مديرو الفروع ومسؤولو خدمة العملاء
- مديرو العلاقات لقطاعي الأفراد والمنشآت الصغيرة
- العاملون في التسويق بشركات التمويل والتأمين
المحاور العلمية التفصيلية
01طبيعة تسويق الخدمات المصرفية
- خصائص الخدمة المصرفية وأثرها على التسويق
- البيئة التنافسية والتنظيمية للبنوك في الخليج
- دور الثقة والسمعة في قرار العميل
02تقسيم العملاء واستهدافهم
- شرائح الأفراد والأثرياء والشركات والمنشآت الصغيرة
- تحليل قيمة العميل وربحيته
- الشرائح الناشئة مثل الشباب والعاملين المستقلين
03المنتجات المصرفية وتسعيرها
- منتجات الحسابات والبطاقات والتمويل
- المنتجات المتوافقة مع الشريعة ومزاياها التسويقية
- اعتبارات التسعير والرسوم والإفصاح
04القنوات والتوزيع
- دور الفروع في عصر التحول الرقمي
- الخدمات المصرفية عبر التطبيقات والإنترنت
- مراكز الاتصال وفرق البيع المباشر
05الترويج وحماية العملاء
- الحملات المصرفية والرسائل المسؤولة
- مبادئ حماية العملاء وضوابط الإعلان
- معالجة الشكاوى بوصفها فرصة لتعزيز الثقة
06الاحتفاظ والبيع المتقاطع والقياس
- برامج الولاء والمكافآت المصرفية
- نماذج البيع المتقاطع حسب دورة حياة العميل
- مؤشرات أداء الحملات والمنتجات والقنوات
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعدّ المشارك خطة تسويقية لمنتج مصرفي محدد في بنك خليجي: الشريحة المستهدفة، وعرض القيمة، والقنوات، والرسائل الملتزمة بمتطلبات الإفصاح، ومؤشرات قياس الاستحواذ والبيع المتقاطع.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.
الشهادة الجامعية والاعتماد الدولي
شهادة مهنية معتمدة من جامعة سيتي ماليزيا في التسويق المصرفي
واعتماد دولي من المنظمة الدولية للقيادة