دورة إدارة التعثر الائتماني وحالات نقص السيولة
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
دورة إدارة التعثر الائتماني وحالات نقص السيولة
نبذة عن البرنامج
تتناول الدورة الإنذار المبكر بالتعثر الائتماني وإدارته منذ ظهور مؤشرات الضعف لدى المقترض حتى إعادة الهيكلة أو التسوية أو الاسترداد، إلى جانب إدارة مخاطر السيولة لدى المؤسسة نفسها. وتشمل تحليل التدفقات النقدية وأسباب التعثر، وتصنيف المراحل وفق IFRS 9، وخيارات الجدولة وإعادة الهيكلة والضمانات، ومؤشرات Basel III للسيولة مثل LCR وNSFR، واختبارات الضغط وخطط تمويل الطوارئ، في سياق البنوك وشركات التمويل الخليجية.
مخرجات التعلم
- ✓بناء قائمة مؤشرات إنذار مبكر للتعثر من القوائم المالية وسلوك الحساب والمعلومات النوعية.
- ✓تحليل التدفقات النقدية لمقترض متعثر وتحديد قدرته الواقعية على السداد.
- ✓تصنيف التعرضات إلى المراحل الثلاث وفق IFRS 9 وتقدير أثر ذلك على المخصصات.
- ✓تصميم مقترح إعادة هيكلة أو جدولة يوازن بين حماية حقوق الدائن واستمرارية المقترض.
- ✓حساب نسبتي LCR وNSFR وتفسيرهما وإجراء اختبار ضغط مبسط للسيولة.
- ✓إعداد خطة تمويل طوارئ بمحفزات تفعيل وأدوار واضحة.
الفئة المستهدفة
- مسؤولو الائتمان ومحللو مخاطر الائتمان في البنوك وشركات التمويل
- موظفو وحدات متابعة الديون المتعثرة والتحصيل والاسترداد
- مسؤولو الخزينة وإدارة الأصول والخصوم (ALM)
- المديرون الماليون في الشركات المعرضة لضغوط السيولة
المحاور العلمية التفصيلية
01التعثر الائتماني: الأسباب والإنذار المبكر
- الأسباب الداخلية والخارجية للتعثر
- مؤشرات الإنذار المبكر المالية والسلوكية
- قوائم المراقبة وآليات التصعيد
02تحليل المقترض المتعثر
- تحليل القوائم المالية والتدفقات النقدية
- تقييم الضمانات وقابليتها للتسييل
- تقدير قدرة السداد وسيناريوهات الاسترداد
03التصنيف والمخصصات
- مراحل IFRS 9 ومعايير الزيادة الجوهرية في مخاطر الائتمان
- احتساب الخسائر الائتمانية المتوقعة
- متطلبات الإفصاح والتقارير الرقابية
04المعالجة وإعادة الهيكلة
- الجدولة وإعادة الهيكلة والتسويات
- التفاوض مع المقترضين والدائنين المشتركين
- المسار القانوني والتنفيذ على الضمانات
05إدارة مخاطر السيولة
- فجوات الاستحقاق ومصادر التمويل
- نسبتا تغطية السيولة (LCR) وصافي التمويل المستقر (NSFR)
- اختبارات ضغط السيولة
06خطط الطوارئ والحوكمة
- خطة تمويل الطوارئ ومحفزات تفعيلها
- دور لجنة الأصول والخصوم
- تقارير الإدارة ولوحة مؤشرات الديون والسيولة
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يحلل المشارك حالة مقترض متعثر مقدَّمة أو من محفظة جهته: مؤشرات الإنذار، وتحليل التدفقات، وتصنيف IFRS 9، ومقترح إعادة هيكلة، مع تقرير مختصر عن أثر الحالة على سيولة المؤسسة واختبار ضغط مبسط.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.
الشهادة الجامعية والاعتماد الدولي
شهادة مهنية معتمدة من جامعة سيتي ماليزيا في دورة إدارة التعثر الائتماني وحالات نقص السيولة
واعتماد دولي من الوكالة الأوروبية للصحة والسلامة