دورة مهارات التخطيط والتسويق لقطاعات الائتمان المصرفي
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
دورة مهارات التخطيط والتسويق لقطاعات الائتمان المصرفي
نبذة عن البرنامج
يختلف تسويق منتجات الائتمان عن غيره من الخدمات المصرفية لأن كل عميل جديد هو مخاطرة ائتمانية قبل أن يكون إيرادًا. يتناول البرنامج تخطيط محفظة الائتمان لقطاعات الأفراد والمنشآت الصغيرة والمتوسطة والشركات، وتحليل السوق المستهدف ضمن حدود شهية المخاطر، والتسعير المبني على المخاطر، وقنوات الاستحواذ، والبيع المتقاطع لمنتجات التمويل، والإقراض المسؤول وضوابط الإفصاح للعملاء، مع تنسيق مستمر بين فرق الأعمال وإدارة المخاطر الائتمانية.
مخرجات التعلم
- ✓إعداد خطة سنوية لنمو محفظة تمويلية محددة تراعي شهية المخاطر وحدود التركز.
- ✓تحليل السوق المستهدف لمنتج تمويلي وتحديد الشرائح ذات الجودة الائتمانية المقبولة.
- ✓تطبيق مبادئ التسعير المبني على المخاطر وتقدير أثره على ربحية المحفظة.
- ✓تصميم حملة استحواذ لمنتج تمويل أفراد أو منشآت صغيرة بقنوات ورسائل مسؤولة.
- ✓متابعة مؤشرات المحفظة مثل نمو الأرصدة ونسب الموافقة والتعثر المبكر وربطها بالخطة التسويقية.
الفئة المستهدفة
- مديرو العلاقات في قطاعات الشركات والمنشآت الصغيرة والمتوسطة
- مسؤولو منتجات التمويل الشخصي والعقاري والبطاقات
- مخططو الأعمال ومحللو المحافظ في البنوك
- موظفو المبيعات المباشرة لمنتجات التمويل
المحاور العلمية التفصيلية
01بيئة الائتمان المصرفي وتسويقه
- خصائص منتجات الائتمان وقطاعاتها
- العلاقة بين الأعمال وإدارة المخاطر الائتمانية
- الإطار الرقابي والإقراض المسؤول
02تخطيط محفظة الائتمان
- شهية المخاطر وحدود التركز القطاعي
- أهداف النمو والربحية للمحفظة
- مواءمة الخطة مع السياسة الائتمانية
03تحليل السوق والشرائح
- شرائح الأفراد حسب الدخل وجهة العمل
- تحليل قطاعات المنشآت الصغيرة والمتوسطة والشركات
- تقييم الجودة الائتمانية المتوقعة لكل شريحة
04تصميم المنتج والتسعير
- خصائص منتجات التمويل التقليدية والإسلامية
- التسعير المبني على المخاطر
- الرسوم والإفصاح وشفافية التكلفة
05الاستحواذ والبيع المتقاطع
- قنوات الاستحواذ الرقمية والمباشرة
- برامج التمويل لموظفي الجهات المتعاقدة
- البيع المتقاطع وإدارة العلاقة الشاملة
06المتابعة وقياس الأداء
- مؤشرات النمو ونسب الموافقة والتعثر المبكر
- ربحية العميل والمنتج
- مراجعة الخطة وتعديلها
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
يعدّ المشارك خطة تسويق ونمو لمحفظة تمويلية محددة في بنكه: تحليل السوق والشرائح، وحدود المخاطر المعتمدة، والتسعير، وقنوات الاستحواذ، ومؤشرات متابعة الجودة والربحية.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.
الشهادة الجامعية والاعتماد الدولي
شهادة مهنية معتمدة من جامعة سيتي ماليزيا في دورة مهارات التخطيط والتسويق لقطاعات الائتمان المصرفي
واعتماد دولي من المنظمة الدولية للقيادة