نظام خدمة العملاء والحسابات الجارية والودائع وتطبيقات النظام
الحصول على الكتيب
للحصول على كتيب بكامل محتويات الدورة برجاء ملء النموذج التالي ببياناتك الصحيحة
الإطار المهني للبرنامج
نظام خدمة العملاء والحسابات الجارية والودائع وتطبيقات النظام
نبذة عن البرنامج
يتناول هذا البرنامج العمل اليومي لموظف خدمة العملاء في الفرع المصرفي من فتح الحساب الجاري حتى إدارة الودائع وإغلاقها، باستخدام شاشات النظام المصرفي الأساسي (Core Banking). ويغطي متطلبات اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة، وأنواع الحسابات الجارية وحسابات التوفير والودائع لأجل والمنتجات المتوافقة مع الشريعة، وتنفيذ الحركات والتعديلات وتجميد الحسابات، مع ربط ذلك بتعليمات حماية العملاء لدى البنوك المركزية الخليجية ومؤشرات الاشتباه في غسل الأموال التي تظهر عند الشباك.
مخرجات التعلم
- ✓تنفيذ إجراءات فتح حساب جارٍ لفرد ومنشأة على النظام المصرفي مع استيفاء متطلبات KYC والعناية الواجبة.
- ✓المقارنة بين الحسابات الجارية وحسابات التوفير والودائع لأجل والودائع الاستثمارية القائمة على المضاربة من حيث العائد والسيولة وشروط السحب.
- ✓معالجة طلبات العملاء على الحساب (تحديث بيانات، دفاتر شيكات، بطاقات، إيقاف وتجميد) وفق صلاحيات النظام ومستويات الاعتماد.
- ✓احتساب عائد وديعة لأجل وتوضيح أثر الكسر المبكر للعميل بشفافية.
- ✓رصد مؤشرات الاشتباه في غسل الأموال أثناء التعامل وإحالتها وفق إجراءات البلاغ الداخلي.
- ✓معالجة شكوى عميل حول حركة أو رسوم على الحساب وتوثيقها في نظام إدارة الشكاوى ضمن المدة المحددة.
الفئة المستهدفة
- موظفو خدمة العملاء والصرافون في الفروع المصرفية
- مسؤولو فتح الحسابات وعلاقات العملاء الأفراد
- مشرفو العمليات في الفروع ومراكز الاتصال المصرفية
- موظفو الامتثال الجدد المعنيون بمتابعة الحسابات
المحاور العلمية التفصيلية
01دور خدمة العملاء في الفرع المصرفي
- معايير الاستقبال وتحديد احتياج العميل
- مبادئ حماية العملاء والإفصاح عن الرسوم والشروط
- أخلاقيات المهنة وسرية بيانات العملاء
02فتح الحسابات واعرف عميلك (KYC)
- المستندات المطلوبة للأفراد والمنشآت والقُصّر
- العناية الواجبة المعززة للعملاء مرتفعي المخاطر
- التحقق من الهوية عبر القنوات الرقمية والخدمات الحكومية
03الحسابات الجارية وخدماتها
- أنواع الحسابات الجارية وشروطها
- دفاتر الشيكات والبطاقات وخدمات القنوات الإلكترونية
- الحسابات الخاملة والتجميد والإغلاق
04الودائع ومنتجات الادخار
- حسابات التوفير والودائع لأجل وآلية احتساب العائد
- الودائع الاستثمارية القائمة على المضاربة والوكالة في المصارف الإسلامية
- الكسر المبكر والتجديد التلقائي وإبلاغ العميل
05تطبيقات النظام المصرفي الأساسي
- شاشات الاستعلام وإنشاء الحساب وتحديث البيانات
- تنفيذ الحركات والقيود ومستويات الاعتماد
- تقارير نهاية اليوم ومطابقة الخزينة
06الامتثال ومعالجة الشكاوى
- مؤشرات الاشتباه في غسل الأموال والإبلاغ الداخلي
- استقبال الشكاوى وتصنيفها وتصعيدها
- قياس رضا العملاء وجودة الخدمة في الفرع
منهجية التدريب
المشروع والمخرج التطبيقي
المشروع التطبيقي
ينفّذ المشارك محاكاة كاملة لرحلة عميل في بنك خليجي: فتح حساب جارٍ لمنشأة صغيرة مع ملف KYC، وربط وديعة لأجل وحساب عائدها وأثر كسرها، ثم معالجة شكوى على رسوم الحساب وتوثيق الرد، مع قائمة تحقق للامتثال.
التقييم
تقييم تشخيصي قصير في البداية، ومهام تطبيقية مرتبطة بكل مخرج من مخرجات التعلم، وتقييم المشروع التطبيقي وفق معايير معلنة.
الشهادة الجامعية والاعتماد الدولي
شهادة مهنية معتمدة من جامعة سيتي ماليزيا في نظام خدمة العملاء والحسابات الجارية والودائع وتطبيقات النظام
واعتماد دولي من المنظمة الدولية للقيادة